|
Порядковые номера дней в не високосном году
| День
| Месяц
| | Январь
| Февраль
| Март
| Апрель
| Май
| Июнь
| Июль
| Август
| Сентябрь
| Октябрь
| Ноябрь
| Декабрь
| | 1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 10
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 11
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 12
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 13
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 14
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 15
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 16
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 17
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 18
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 19
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 20
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 23
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 25
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 26
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 27
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 29
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 30
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| | 31
|
| |
| |
| |
|
| |
| |
| Приложение 2
Форматы и назначение финансовых функций,
используемых для решения следующих задач [1]:
- определение наращенной суммы (будущей стоимости);
- определение начального значения (текущей стоимости);
- определение срока платежа и процентной ставки;
- расчет периодических платежей, связанных с погашением займов.
| Формат
| Назначение
| | |
БЗРАСПИС(первичное; план)
| Рассчитывает будущее значение инвестиции после начисления сложных процентов при переменной процентной ставке
| | | БС(ставка; кпер; плт; пс; тип*)
| Вычисляет будущую стоимость инвестиции (вклада) на основе периодических, равных по величине сумм платежей и постоянной процентной ставки
| | | ВСД(значения; предположение)
| Вычисляет внутреннюю ставку доходности для потоков денежных средств, представленных их численными, не обязательно равными по величине значениями (доходы — с плюсом, расходы — с минусом), осуществляемые в последовательные и одинаковые по продолжительности периоды
| | | КПЕР(ставка; плт; пс; бс; тип)
| Вычисляет общее количество периодов выплаты для инвестиции на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки
| | | МВСД(значения; ставка_финанс; ставка_реинвест)
| Возвращает модифицированную внутреннюю ставку доходности для ряда периодических денежных потоков (с учетом затрат на привлечение инвестиции и процентов, получаемых от реинвестирования денежных средств)
| | | НОМИНАЛ(эффективная_ставка; кол_пер)
| Вычисляет номинальную годовую процентную ставку по эффективной ставке и количеству периодов в году, за которые начисляются сложные проценты
| | | ОБЩДОХОД(ставка; кол_пер; нз; нач_период; кон_период; тип)
| Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) сумму основных выплат по займу между двумя периодами
| | | ОБЩПЛАТ(ставка; кол_пер; нз; начпериод; кон_период; тип)
| Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) величину процентов в промежутке между двумя периодами выплат
| | | ОСПЛТ(ставка; период; кпер; пс; бс; тип)
| Возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки
| | | ПЛТ(ставка; кпер; пс; бс; тип)
| Вычисляет сумму периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки
| | | ПРОЦПЛАТ(ставка; период; кпер; пс)
| Вычисляет проценты, выплачиваемые за определенный инвестиционный период
| | | ПРПЛТ(ставка; период; кпер; пс; бс; тип)
| Возвращает сумму платежей процентов по инвестиции заданный период на основе постоянства сумм периодических платежей и постоянства процентной ставки
| | | ПС(ставка; кпер; плт; бс; тип)
| Рассчитывает приведенную к текущему моменту стоимость инвестиции, которая на настоящий момент равноценна ряду будущих выплат
| | | СТАВКА(кпер; плт; пс; бс; тип; предположение)
| Определяет процентную ставку по аннуитету за один период, используя итерационный метод
| | | ЧИСТВНДОХ(значения; даты; предположение)
| Вычисляет внутреннюю ставку доходности для графика нерегулярных денежных потоков переменной величины
| | | ЧИСТНЗ(ставка; значения; даты)
| Возвращает чистую приведенную стоимость нерегулярных переменных денежных потоков
| | ЧПС(ставка; значения)
| Возвращает величину чистой приведенной стоимости инвестиции, используя ставку дисконтирования, а также стоимости будущих периодических выплат (отрицательные значения) и поступлений (положительные значения) в конце периода
| | ЭФФЕКТ(номинальная_ставка; кол_пер)
| Вычисляет эффективную (фактическую) годовую процентную ставку по номинальной ставке и количеству периодов в году, за которые начисляются сложные проценты
| | | | | | * Курсивом выделены необязательные параметры функций.
Аргументы финансовых функций Excel анализа инвестиций
| Аргумент
| Назначение аргумента
| | Даты(дата1 ,...датаN)
| Расписание дат платежей, соответствующее ряду денежных потоков
| | Значения(сумма1 ,...суммаN)
| Ряд денежных потоков — выплат и поступлений (соответственно — отрицательные значения и положительные значения), соответствующий графику платежей
| | Кол_пер
| Общее количество периодов выплат
| | Кон_период
| Номер последнего периода, включенного в вычисления
| | Кпер
| Общее число периодов платежей по аннуитету (функция КПЕР)
| | Нач_период
| Номер первого периода, включенного в вычисления
| | Номинальная_ставка
| Номинальная годовая процентная ставка (функция Номинал)
| | Первичное(нз, инвестиция)
| Стоимость инвестиции на текущий момент
| | Аргумент
| Назначение аргумента
| | Первый_период
| Дата окончания первого периода
| | Период
| Период, для которого определяется прибыль (выплата); находится в интервале от 1 до Кпер
| | План
| Массив применяемых процентных ставок
| | Плт
| Фиксированная выплата, производимая в каждый период (функция ПЛТ)
| | Предположение
| Прогнозная величина процентной ставки (по умолчанию — 0,1%)
| | Пс
| Приведенная к настоящему моменту стоимость инвестиции, начальное значение вклада (функция ПС)
| | Ставка
| Процентная ставка за период (функция Ставка)
| | Ставка_реинвест
| Ставка процента, получаемого на денежные потоки при их реинвестировании
| | Ставка_финанс
| Ставка процента, выплачиваемого за деньги, используемые в денежных потоках
| | Тип
| Коэффициент, определяющий время выплаты:
0 — в конце периода (по умолчанию),
1 — в начале периода
| | Эффективная_ставка
| Фактическая годовая процентная ставка (функция Эффект)
| Приложение 3
|
| Варианты для самостоятельного решения (резервные)
|
| | Вари-
| Первонач. cумма,
| Наращен. сумма,
| Дата нач.,
| Дата кон.,
| Время,дн.
| Время, год
| Ставка,
| Число начисл.
| | ант
| P
| S
| Tн
| Tк
| Tдн
| n лет
| i, %
| процентов, m
| |
| 10 000 000
| 500 000
| 23.01.2009
| 17.03.2009
|
|
| 8,0
|
| |
| 9 800 000
| 1 000 000
| 24.01.2009
| 18.03.2009
|
|
| 8,5
|
| |
| 9 600 000
| 1 500 000
| 30.01.2009
| 19.03.2009
|
|
| 9,0
|
| |
| 9 400 000
| 2 000 000
| 31.01.2009
| 20.03.2009
|
|
| 9,5
|
| |
| 9 200 000
| 2 500 000
| 01.02.2009
| 15.03.2009
|
|
| 10,0
|
| |
| 9 000 000
| 3 000 000
| 28.01.2009
| 16.03.2009
|
|
| 10,5
|
| |
| 8 800 000
| 3 500 000
| 29.01.2009
| 11.03.2009
|
|
| 11,0
|
| |
| 8 600 000
| 4 000 000
| 25.01.2009
| 12.03.2009
|
|
| 11,5
|
| |
| 8 400 000
| 4 500 000
| 27.01.2009
| 13.03.2009
|
|
| 12,0
|
| |
| 8 200 000
| 5 000 000
| 26.01.2009
| 14.03.2009
|
|
| 12,5
|
| |
| 8 000 000
| 5 500 000
| 27.01.2009
| 03.03.2009
|
|
| 13,0
|
| |
| 7 800 000
| 6 000 000
| 30.01.2009
| 11.03.2009
|
|
| 13,5
|
| |
| 7 600 000
| 6 500 000
| 31.01.2009
| 12.03.2009
|
|
| 14,0
|
| |
| 7 400 000
| 7 000 000
| 28.01.2009
| 13.03.2009
|
|
| 14,5
|
| |
| 7 200 000
| 7 500 000
| 29.01.2009
| 07.03.2009
|
|
| 15,0
|
| |
| 7 000 000
| 8 000 000
| 30.01.2009
| 08.03.2009
|
|
| 15,5
|
| |
| 6 800 000
| 8 500 000
| 30.01.2009
| 09.03.2009
|
|
| 16,0
|
| |
| 6 600 000
| 9 000 000
| 08.01.2009
| 10.03.2009
|
|
| 16,5
|
| |
| 6 400 000
| 9 500 000
| 09.01.2009
| 04.03.2009
|
|
| 17,0
|
| |
| 6 200 000
| 10 000 000
| 10.01.2009
| 05.03.2009
|
|
| 17,5
|
| |
| 6 000 000
| 9 500 000
| 11.01.2009
| 11.04.2009
|
|
| 18,0
|
| |
| 5 800 000
| 9 000 000
| 17.01.2009
| 12.04.2009
|
|
| 18,5
|
| |
| 5 600 000
| 8 500 000
| 18.01.2009
| 13.04.2009
|
|
| 19,0
|
| |
| 5 400 000
| 8 000 000
| 19.01.2009
| 14.04.2009
|
|
| 19,5
|
| |
| 5 200 000
| 7 500 000
| 20.01.2009
| 15.04.2009
|
|
| 20,0
|
| |
| 5 000 000
| 7 000 000
| 12.01.2009
| 06.03.2009
|
|
| 11,5
|
| |
| 4 800 000
| 6 500 000
| 13.01.2009
| 05.04.2009
|
|
| 12,0
|
| |
| 4 600 000
| 6 000 000
| 14.01.2009
| 06.04.2009
|
|
| 12,5
|
| |
| 4 400 000
| 5 500 000
| 15.01.2009
| 07.04.2009
|
|
| 13,0
|
| |
| 4 200 000
| 5 000 000
| 16.01.2009
| 08.04.2009
|
|
| 13,5
|
| |
| 4 000 000
| 4 500 000
| 01.02.2009
| 09.04.2009
|
|
| 14,0
|
| |
| 3 800 000
| 4 000 000
| 02.02.2009
| 10.04.2009
|
|
| 14,5
|
| |
| 3 600 000
| 4 150 000
| 03.02.2009
| 10.05.2009
|
|
| 15,0
|
| |
| 3 400 000
| 4 300 000
| 04.02.2009
| 19.05.2009
|
|
| 15,5
|
| |
| 3 200 000
| 4 450 000
| 05.02.2009
| 20.05.2009
|
|
| 16,0
|
| |
| 3 000 000
| 4 600 000
| 16.02.2009
| 21.05.2009
|
|
| 16,5
|
| |
| 2 800 000
| 4 750 000
| 17.02.2009
| 22.05.2009
|
|
| 17,0
|
| |
| 2 600 000
| 4 900 000
| 18.02.2009
| 23.05.2009
|
|
| 17,5
|
| |
| 2 400 000
| 5 050 000
| 19.02.2009
| 24.05.2009
|
|
| 18,0
|
| |
| 2 200 000
| 5 200 000
| 20.02.2009
| 11.05.2009
|
|
| 18,5
|
| |
| 2 000 000
| 5 350 000
| 21.02.2009
| 12.05.2009
|
|
| 19,0
|
| |
| 1 800 000
| 5 500 000
| 22.02.2009
| 13.05.2009
|
|
| 19,5
|
| |
| 1 600 000
| 5 650 000
| 12.02.2009
| 14.05.2009
|
|
| 11,0
|
| |
| 1 400 000
| 5 800 000
| 06.02.2009
| 15.05.2009
|
|
| 11,5
|
| |
| 1 200 000
| 5 950 000
| 07.02.2009
| 16.05.2009
|
|
| 12,0
|
| |
| 1 000 000
| 6 100 000
| 08.02.2009
| 17.05.2009
|
|
| 12,5
|
| |
| 800 000
| 6 250 000
| 09.02.2009
| 18.05.2009
|
|
| 13,0
|
| |
| 600 000
| 6 400 000
| 10.02.2009
| 11.04.2009
|
|
| 13,5
|
| |
| 400 000
| 6 550 000
| 11.02.2009
| 12.04.2009
|
|
| 14,0
|
| |
| 200 000
| 6 700 000
| 12.02.2009
| 13.04.2009
|
|
| 14,5
|
| |
| 350 000
| 6 850 000
| 13.02.2009
| 14.04.2009
|
|
| 7,0
|
| |
| 500 000
| 7 000 000
| 14.02.2009
| 15.04.2009
|
|
| 7,5
|
| |
| 650 000
| 7 150 000
| 15.02.2009
| 06.03.2009
|
|
| 8,0
|
| |
| 800 000
| 7 300 000
| 29.01.2009
| 05.04.2009
|
|
| 8,5
|
| |
| 950 000
| 7 450 000
| 25.01.2009
| 06.04.2009
|
|
| 9,0
|
| |
| 1 100 000
| 7 600 000
| 27.01.2009
| 07.04.2009
|
|
| 9,5
|
| |
| 1 250 000
| 7 750 000
| 29.01.2009
| 08.04.2009
|
|
| 10,0
|
| |
| 1 400 000
| 7 900 000
| 30.01.2009
| 09.04.2009
|
|
| 10,5
|
| |
| 1 550 000
| 8 050 000
| 30.01.2009
| 15.03.2009
|
|
| 11,0
|
| |
| 1 700 000
| 8 200 000
| 08.01.2009
| 16.03.2009
|
|
| 11,5
|
| |
| 1 850 000
| 8 350 000
| 26.01.2009
| 11.03.2009
|
|
| 11,0
|
| |
| 2 900 000
| 8 500 000
| 27.01.2009
| 12.03.2009
|
|
| 11,5
|
| |
| 3 050 000
| 8 650 000
| 30.01.2009
| 13.03.2009
|
|
| 12,0
|
| |
| 3 200 000
| 8 800 000
| 31.01.2009
| 14.03.2009
|
|
| 12,5
|
| |
| 2 000 000
| 8 950 000
| 28.01.2009
| 03.03.2009
|
|
| 13,0
|
| |
| 2 150 000
| 9 100 000
| 19.01.2009
| 11.03.2009
|
|
| 7,0
|
| |
| 2 300 000
| 9 250 000
| 20.01.2009
| 12.03.2009
|
|
| 7,5
|
| |
| 2 450 000
| 9 400 000
| 12.01.2009
| 13.03.2009
|
|
| 8,0
|
| |
| 2 600 000
| 9 550 000
| 13.01.2009
| 05.04.2009
|
|
| 8,5
|
| |
| 2 750 000
| 9 700 000
| 14.01.2009
| 06.04.2009
|
|
| 7,5
|
| |
| 2 900 000
| 9 850 000
| 15.01.2009
| 07.04.2009
|
|
| 8,0
|
| |
| 3 050 000
| 10 000 000
| 16.01.2009
| 08.04.2009
|
|
| 8,5
|
| |
| 3 200 000
| 10 150 000
| 01.02.2009
| 09.04.2009
|
|
| 9,0
|
| |
| 3 350 000
| 10 300 000
| 02.02.2009
| 10.04.2009
|
|
| 9,5
|
| |
| 3 500 000
| 10 450 000
| 03.02.2009
| 10.05.2009
|
|
| 10,0
|
| |
| 3 650 000
| 10 600 000
| 04.02.2009
| 19.05.2009
|
|
| 10,5
|
| |
| 3 800 000
| 10 750 000
| 05.02.2009
| 20.05.2009
|
|
| 11,0
|
| |
| 3 950 000
| 10 900 000
| 16.02.2009
| 21.05.2009
|
|
| 10,5
|
| |
| 4 100 000
| 11 050 000
| 17.02.2009
| 22.05.2009
|
|
| 11,0
|
| |
| 4 250 000
| 11 200 000
| 18.02.2009
| 23.05.2009
|
|
| 11,5
|
| |
| 4 400 000
| 11 000 000
| 19.02.2009
| 24.05.2009
|
|
| 12,0
|
| |
| 4 550 000
| 10 800 000
| 12.02.2009
| 13.05.2009
|
|
| 12,5
|
| |
| 4 700 000
| 10 600 000
| 13.02.2009
| 14.05.2009
|
|
| 13,0
|
| |
| 4 850 000
| 10 400 000
| 14.02.2009
| 15.05.2009
|
|
| 13,5
|
| |
| 6 200 000
| 10 200 000
| 15.02.2009
| 16.05.2009
|
|
| 14,0
|
| |
| 6 350 000
| 10 000 000
| 29.01.2009
| 17.05.2009
|
|
| 14,5
|
| |
| 6 500 000
| 9 800 000
| 25.01.2009
| 18.05.2009
|
|
| 15,0
|
| |
| 6 650 000
| 9 600 000
| 27.01.2009
| 05.03.2009
|
|
| 7,5
|
| |
| 6 800 000
| 9 400 000
| 29.01.2009
| 11.04.2009
|
|
| 8,0
|
| |
| 6 950 000
| 9 200 000
| 30.01.2009
| 12.04.2009
|
|
| 8,5
|
| |
| 7 100 000
| 9 000 000
| 26.01.2009
| 13.04.2009
|
|
| 7,0
|
| |
| 7 250 000
| 8 800 000
| 27.01.2009
| 14.04.2009
|
|
| 7,5
|
| |
| 5 000 000
| 8 600 000
| 30.01.2009
| 15.04.2009
|
|
| 8,0
|
| |
| 5 150 000
| 8 400 000
| 22.01.2009
| 06.03.2009
|
|
| 8,5
|
| |
| 5 300 000
| 8 200 000
| 28.01.2009
| 05.04.2009
|
|
| 9,0
|
| |
| 5 450 000
| 8 000 000
| 19.01.2009
| 06.04.2009
|
|
| 12,5
|
| |
| 5 600 000
| 7 800 000
| 20.01.2009
| 07.04.2009
|
|
| 9,5
|
| |
| 5 750 000
| 7 600 000
| 21.01.2009
| 08.04.2009
|
|
| 10,0
|
| |
| 5 900 000
| 7 400 000
| 31.01.2009
| 09.04.2009
|
|
| 10,5
|
| |
| 6 050 000
| 7 200 000
| 23.01.2009
| 27.05.2009
|
|
| 11,0
|
|
[1] В качестве подручных средств могут использоваться калькуляторы или другие вычислительные устройства.
Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту:
©2015 - 2024 stydopedia.ru Все материалы защищены законодательством РФ.
|
