Денежный оборот и денежная система РФ

Денежный оборот- это процесс непрерывного движения знаков в формах:

-наличной форме

-безналичной форме

безналичный денежный оборот - это движение стоимости без участия наличных денег

Различают две группы безналичного обращения:

-по товарным операциям (безналичные расчеты за товары и услуги)

-по финансовым операциям (платежи в бюджет и внебюджетные фонды, погашение банковских ссуд, уплата процентов за кредит)

Лекция 27.11.2012.

Тема: денежный оборот и денежная система РФ

Вопросы:

1. Основные характеристики денежного оборота и денежной системы

Денежный оборот – это непрерывный процесс движения денежных знаков в наличной и безналичной формах.

Безналичный денежный оборот – это движение стоимости без участия наличных денег.
Различают 2 основные группы безналичного обращения:
- По товарным операциям – это безналичные расчеты за товары и услуги
- По финансовым операциям – это платежи в бюджет и внебюджетные фонды, погашение банковский ссуд и уплата процентов за кредит.

Безналичная и наличная форма взаимосвязаны друг с другом. Деньги постоянно переходят из одной формы в другую, образуя единый денежный оборот, в котором действую единые деньги.

Значение безналичных расчетов состоит в том, что они ускоряют оборачиваемость средств и сокращают количество наличных средств в обороте.

Наличный денежный оборот организовывается государством на основе следующих принципов:
- все организации и предприятия должны хранить наличные деньги в коммерческих банках (за исключением установленного лимита)
- с 2012г каждая организация устанавливает лимит хранения наличных денег в кассе самостоятельно (до этого устанавливался ЦБ)
-наличные деньги организация может получать только в обслуживающем банке

Денежная система - это устройство денежного обращения в стране сложившийся исторически и закрепленное национальным законодательством.

Первые денежные системы сложились в период 16 - 17 века с возникновением и утверждением капиталистического строя.

Различают денежные системы 2х типов:

1.система металлического обращения которая базируется на действительных деньгах (золотых и серебряных) и обращающиеся банкноты беспрепятственно обмениваются на действительные деньги (на золото и серебро)
2.система бумажно–кредитного финансирования при которой действительные деньги вытеснены знаками стоимости а в обращении находятся бумажные либо кредитные деньги. Исторически сформировались 2 основные разновидности системы металлического обращения:
-биметаллизм – когда роль всеобщего эквивалента закреплена за двумя металлами это золото и серебро
- монометаллизм – когда роль всеобщего эквивалента закреплена только за одним металлом либо серебро либо золото.

В результате мирового кризиса (29-33 гг.) утвердилась система обращения бумажно-кредитных денег, не разменных на действительные деньги. Эта система предусматривает господствующее положение банкнот выпускаемых эмиссионными центрами стран.

Элементами денежной системы являются:
-денежная единица – это установленный в законодательном порядке денежный знак служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг
-масштаб цен – это средства выражения стоимости через весовое содержание денежного металла в выбранной денежной единице
-виды денег –это прежде всего кредитные деньги, разменные монеты и банкноты выпускаемые ЦБ
-эмиссионная система – законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков. Эмиссионные операции осуществляются ЦБ РФ

Современная денежная система характеризуется следующим:

1. Отменено официально золотое содержание денежных единиц

2. Осуществлен переход к неразменным на золото кредитным деньгам

3. В денежном обороте преобладают безналичные расчеты

4. Имеет место постоянное нарушение соответствия денег объективным потребностей экономического оборота

Основные характеристики денежной системы РФ:

1. Денежная система РФ функционирует в соответствии с федеральным законом ЦБ РФ от 12 апреля 1995 г.

2. официальной денежной единицей является рубль соотношение между рублем и золотом не установлено законом

3. официальный курс рубля по отношению к иностранной валюте определяется ЦБ РФ и публикуется в печать, фиксированный масштаб цен отсутствует

4. видами денег имеющими законную платежную силу являются банкноты и металлические монеты, кроме наличных денег функционируют и безналичные деньги в виде средств на счетах кредитных учреждений.

5. Исключительным правом эмисиии наличных денег организациями их обращения и изъятия из оборота обладает ЦБ

1. Инфляция, сущность, виды и методы борьбы.

Как известно количество денег в обращении определяется государством исходя из потребностей товарооборота и дефицита государственного бюджета и соответственно не может быть произвольным. В обращении должно быть не больше и не меньше денег , чем это необходимо для нормальной торговли при сложившемся уровне цен и скорости обращения денег.

Скорость обращения денег – это отношение валового национального продукта или национального дохода к денежной массе.

Денежная масса – это совокупность наличных и безналичных платежных средств которым располагают частные лица, институциональные собственники.

Дисбаланс денежной системы приводит к инфляции. Инфляция с латинского означает - вздутие, и означает переполнение сферы обращения бумажными деньгами в следствии чрезмерного их выпуска так же инфляция может быть результатом сокращения товарной массы в обращении при неизменном количестве выпущенных бумажных денег иными словами

Инфляция - это обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.

Таким образом причины возникновения инфляции находятся как в сфере обращения так и в сфере производства выделяют внутренние и внешние факторы инфляции.

Внутренние факторы подразделяются на:
-денежные факторы (кризис гос финансов который выражается в росте гос долга, дефицит бюджета, эмиссия денег)
-не денежные факторы которые выражаются диспропорции в экономике государственно монополистического ценообразования, и кредитная экспансия - это интенсивное расширение кредитных операций банков с целью извлечения дополнительной прибыль

Внешние факторы:

Мировые кризисы, валютная политика государства, нелегальный экспорт золота и валюты.

Виды инфляции:

(В зависимости от темпов роста цен различают следующие виды инфляции)

1.ползучая (умеренная инфляция) – рост цен в среднем от 3-4 % в год. Умеренная инфляция не оказывает существенного негативного влияния на экономику
2.галопирующая– рост цен от 10 – 15 % в год,этот видинфляции свидетельствует о появлении серьезных экономических проблем. При этой инфляции месячные темпы роста цен могут измеряться двухзначными числами, а процент по вкладам ниже темпов роста инфляции, соответственно это приводит к убыточности сбережений, к риску долгосрочных вложений и к значительному сокращению уровня жизни.
3.гиперинфляция –рост цен более чем на 100 %, это вид инфляции действует на экономику разрушительно уничтожая сбережения для нее характерно отсутствие экономического равновесия , хронический дефицит гос бюджета, и систематическое снижение курсов национальной валюты.

По характеру протекания различают скрытую и открытую инфляцию:

1. Скрытая инфляция проявляется в товарном дефиците при относительно стабильном уровне цен
2. Открытая инфляция проявляется в продолжительном росте уровня цен и понижении курса национальной валюты

В зависимости от причин взывающих инфляцию выделяют:

1. Инфляция спроса связана с превышением спроса (денежной массы) над предложением (товарной массы) вызывающее рост цен
2. Инфляция предложения (инфляция издержек)это такой рост цен который определяется не расширением спроса а увеличением всех компонентов производственных затрат

Инфляция спроса обусловлена следующими причинами:

1. Дефицит гос бюджета и рост гос долга (покрытие бюджетного дефицита происходит двумя основными путями – это либо размещение гос займов на денежном рынке, либо дополнительная эмиссия денег)
2. Расширение кредитных операций банков (кредитной экспансией банков) которая приводит к увеличению кредитных средств обращения создающих дополнительные требования к товарам и услугам
3. Приток иностранной валюты который приводит увеличению денежной массы без увеличения объема товаров что приводит к диспропорциям.

Инфляция предложения обусловлена в большей степени не денежными факторами:

1. Сокращение производства и темпов роста производительности труда, что ведет к увеличению издержек на единицу продукции и уменьшению прибыли
2. Удорожание сырья, полуфабрикатов, высокие косвенные налоги, приводящие к увеличению общего уровня издержек
3. Монополистическое ценообразование – ориентация производителей на ценовое лидерство при формировании цен ведущих компаний отрасли, в результате чего для основной массы продукции поддерживаются завышенные цены

Последствия инфляции могут носить экономический и социальный характер:

1. Экономические последствия инфляции связаны со снижением объемов производства, рост цен делают неуверенным перспективы развития производства, растет безработица, происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции где быстрее происходит оборот капитала и легче уклоняться от налогов

2. Социальные последствия инфляции выражаются с социальной напряженностью в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наименее обеспеченных членов общества.

Лекция 11.12.12

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: