СТРУКТУРА МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ

ПЛАН 1 ТЕМЫ

1. Назначение международных финансов, их функции.

2. Структура и субъекты международных финансов.

3. Финансовая глобализация и формирование мировых финансовых центров.

4. Офшорные зоны в системе мировых финансовых центров.

Международные финансы являются исторической категорией, которая постоянно развивается. В основе их развития - объективные социально-экономические законы и закономерности.

Международные финансы начали формироваться много тысячелетий назад, когда появились элементарные формы международной торговли. С тех пор возникали отношения натурального обмена излишками производства между отдельными лицами, семьями, родами, племенами. Кроме того, после войн, которые вели между собой народы, возникали обязательства' вязальные отношения одного рода оплатить другом определенную дань.

Позже, с появлением особого общественного слоя торговых посредников - простых купцов, которые имели собственные средства и торговали не только в пределах отдельных государств, но и с другими странами, международная торговля начинает активно развиваться. В эпоху рабовладельческого строя обменивались преимущественно предметами роскоши или ценным сырьем.

Великие географические открытия обусловили сдвиги в торговом деле, которая должна обслуживаться соответствующими денежными отношениями. Возникают, условно говоря, международные финансисты - меняли и меняльные конторы, которые обменивали иностранные монеты на местные и были посредниками во время платежей. Наибольшее распространение эти операции получили в самых крупных городах Италии, куда поступали товары и деньги из разных стран. Далее, с развитием монетарной дела, что была вызвана периодическим обменом испорченных монет на другие, и увеличением объемов заморской торговли, появляются банкиры, которые начали предоставлять денежные займы. Такие займы были очень нужны купцам во время поездок на иностранные ярмарки.

Значительно большего развития международные финансы приобретают с переходом от натурального производства к товарно-денежного. И когда некоторые страны, опережая в экономическом развитии другие, в погоне за сверхприбылями начинают размещать свой капитал за рубежом, международные финансы приобретают формы достаточно сложной системы международных потоков денежных средств и связанных с ними отношений.

Развитие товарно-денежных и финансово-экономических отношений постоянно дает толчок для изменения и усовершенствования международных финансов. Основной характеристикой международных финансов является то, что они предназначены эффективно обслуживать межгосударственный движение товаров и услуг и перераспределение денежного капитала между контрагентами мирового финансового рынка. Международные финансы, в свою очередь, отражают состояние мировой финансовой конъюнктуры и является ориентиром для оперативного принятия адекватных решений субъектов ведения международных финансовых отношений.

Т.О. Возникновение международных финансов связано с существованием и углублением таких процессов:

o интеграция хозяйственных процессов стран мира и регионов, усиленное развитие международной торговли товарами, услугами на уровне как правительств, так и отдельных субъектов;

o развитие валютных систем и усиления взаимного влияния валют на их стоимость;

o увеличение объемов движения капиталов из страны в страну, расширение форм проявления международного кредита и системы международных финансовых учреждений;

o развитие международного финансового рынка;

o развитие международных программ различной направленности: гуманитарных, культурных, политических, и, соответственно, возникновения необходимости их финансирования.

Основными факторами развития международных финансов можно считать:

o углубление процессов международного разделения труда, миграции рабочей силы;

o интернационализации и глобализации экономических связей;

o усиление интеграционных процессов в политической и социальной сферах.

Можно выделить несколько сфер международных финансовых отношений, которые формируют общую систему международных финансов Это валютные системы, мировой финансовый рынок, вывоз капитала и иностранные инвестиции, в налогообложения в области внешнеэкономической деятельности, международные расчеты и балансы международных расчетовв.

В исследованиях многих специалистов система определяется как совокупность элементов, объединенных самоорганизацией, единством цели и функциональной целостностью При этом самоорганизация выражается в свойстве и системы прогнозировать на основе открытости изменения своей структуры и функций при выборе цели с адаптацией к окружающей среде и осуществлять управление путем включения функциональных механизме в Отсюда следует, что самоорганизация включает управление и необходимые для этого в системах структурные и функциональные элементти.

Систему международных финансов можно определять в различных аспектах:

o как экономическая категория - это фонды финансовых ресурсов, которые образовались на основе развития международных экономических отношений и используются для обеспечения непрерывности и рентабельности сплошь ьного воспроизведения на мировом уровне и удовлетворения общих потребностей, имеющих международное значение

o из институций его точки зрения - совокупность банков, валютных и фондовых бирж, международных финансовых институтов, региональных финансово-кредитных учреждений, международных и региональных экономических организ ций и объединений, через которые осуществляется движение денежных потоки.

Таким образом, международные финансовые отношения достаточно сложной и разветвленной системой движения валютно-финансовых потоков, которые можно сгруппировать по следующим направлениям:

- взаимоотношения между субъектами хозяйствования разных стран;

- взаимоотношения государства с юридическими и физическими лицами других стран;

- взаимоотношения государства с правительствами других стран и международными финансовыми организациями;

- взаимоотношения государства и субъектов хозяйствования с международными финансовыми институтами

Видимой внешней формой проявления международных финансов является разветвленная система движения валютно-финансовых потоков, возникающих между субъектами финансовых отношений на международном и глобальном уровнях Финанс ове ресурсы и капитал неравномерно распределены в мировом масштабе между владельцами - частными лицами, фирмами, транснациональными банками и корпорациями, международными организациями и международными ф инансовимы институтами, государствами Это приводит к постоянному движению денежных и финансовых потоков в системе мирового хозяйства между его субъектами Часть финансовых ресурсов опосредует международных ный экономический обмен товарами и услугами, формируя международные валютно-расчетные отношения Следовательно возникают отношения обмена, связанные с международной торговлей и косвенные движением денежных, а точнее валютных, потоков, поскольку в системе мирового хозяйства и международных отношений торговля товарами, услугами и факторами производства осуществляется опосредованно через обмен иностранных валют Они характеризуют валютные поступления и валютные платежи, которые отражаются в торговом балансе, состояние которого характеризует отношения обмена и качественную сторону международных денежных потоков

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСЫ

Международные финансы отражают специфические финансовые взаимоотношения, имеющие под собой объективный базис. Международные финансовые потоки являются материальной предпосылкой международных финансов, складывающихся между различными странами в виде: а) денежных поступлений –валютных доходов от экспорта услуг и товаров и оплаты импортируемых услуг и товаров; данные потоки могут показывать финансы субъекта хозяйствования, но так как они принадлежат различным странам, то показывают движение денег между государствами; б) кредитных средств, являющихся двусторонними: предоставление ссуды и ее погашение с уплатой процентов. То есть, на основе данных потоков появляется движение финансовых потоков между государствами. Их распределение с одной стороны регулируется валютным курсом а, с другой, таможенными правилами и тарифами.

Международные финансы являются системой сложных по своей структуре отношений, которые складываются на основе движений финансовых ресурсов, включающих их формирование, использование и распределение институтами международных финансовых рынков и международными организациями и институтами.

Субъектами международных финансовых взаимоотношений выступают: граждане, предприятия, государства, наднациональные субъекты – финансовые институты и международные организации. Международные финансовые взаимоотношения могут появляться между: правительствами иных стран и государством; предприятиями и государством, с международными фин. институтами.

СТРУКТУРА МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ

структура международных финансов имеет следующий вид:

1) финансовая помощь:

а) межгосударственные гарантии и кредиты;

б) гарантии и кредиты международных организаций;

2) Мировые рынки капитала:

а) рынок деривативов;

б) валютный спот-рынок;

в) кредитный рынок, рынок банковских кредитов;

г) рынок долговых и долевых ценных бумаг;

д) рынок страховых услуг;

3) ЗВР (золотовалютные резервы):

а) официальные ЗВР;

б) частные ЗВР.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: