Сделай Сам Свою Работу на 5

Раздел III. Институт банковского счета и банковского вклада в банковском праве.





 

Тема 3.1. Институт банковского счета (2ч.)

1. Институт банковского счета.

2. Договор банковского счета и договор на расчетно-кассовое обслуживание.

3. Правовой режим денег на счете. Операции по счету. Приостановление операций и арест денежных средств на счете.

4. Особенности осуществления операций по счетам банков.

Нормативные правовые акты:

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013)"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014)/"Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790,2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2008, N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438, 09.12.2013, N 49 (часть I), ст. 6336.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219,

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ

(ред. от 28.06.2014) "Собрание законодательства РФ", N 31, 03.08.1998, ст. 3824. "Собрание законодательства РФ", 30.06.2014, N 26 (часть I), ст. 3404

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029,"Собрание законодательства РФ", 13.05.2013, N 19, ст. 2308



Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"//"Собрание законодательства РФ", 01.03.1999, N 9, ст. 1097, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 02.04.2014 N 40-ФЗ "Об особенностях перечисления в 2014 году прибыли, полученной Центральным банком Российской Федерации по итогам 2013 года"//"Собрание законодательства РФ", 07.04.2014, N 14, ст. 1532

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ

(ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410,Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4223

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2014) "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1. "Собрание законодательства РФ", 09.06.2014, N 23, ст. 2928



Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О рынке ценных бумаг"//"Собрание законодательства РФ", N 17, 22.04.1996, ст. 1918, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 12.03.2014) "О клиринге и клиринговой деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 14.02.2011, N 7, ст. 904, "Собрание законодательства РФ", 17.03.2014, N 11, ст. 1098

Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 28.06.2014) "О кредитных историях"//"Собрание законодательства РФ", 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44, "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6683

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872. "Собрание законодательства РФ", 30.12.2013, N 52 (часть I), ст. 6968.

"Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153-П) (ред. от 16.12.2003)// "Вестник Банка России", N 60, 27.09.2001, "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004

"Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"(утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 07.02.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11751) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013) //"Вестник Банка России", N 29-30, 06.06.2008., "Вестник Банка России", N 12, 02.03.2012



"Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (утв. Банком России 29.08.2012 N 386-П) (ред. от 25.10.2013)(Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2012 N 25633)//"Вестник Банка России", N 61, 17.10.2012.

"Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 416-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2014 N 32539)// "Вестник Банка России", N 56, 16.06.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

(утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 30.05.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 N 5774)//"Вестник Банка России", N 28, 07.05.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 03.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014) //"Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006., "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

"Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014)

(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)// "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о платежной системе Банка России" (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 14.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797"Вестник Банка России", N 36, 11.07.2012.// "Вестник Банка России", N 73, 13.08.2014

"Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667)// "Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012. "Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 01.04.2014 N 3222-У "О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.08.2014 N 33472)// "Вестник Банка России", N 74, 20.08.2014

Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.10.2013) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2014)// "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006., "Вестник Банка России", N 69, 30.11.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30897)// "Вестник Банка России", N 82, 31.12.2013

Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства"

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404)//"Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 10.06.2013)"О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2008 N 12166)//"Вестник Банка России", N 46, 27.08.2008. "Вестник Банка России", N 43, 14.08.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности") (Зарегистрировано в Минюсте России 09.12.2013 N 30567)// "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 26.11.2013) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) "Вестник Банка России", N 23, 30.04.2010. "Вестник Банка России", N 5 - 6, 20.01.2014

Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) "О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов" (вместе с "Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями" от 23.04.1997 N 437) //"Вестник Банка России", N 25, 30.04.1997, "Вестник Банка России", N 26, 23.05.2012

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3090-У "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп" (вместе с "Методикой расчета величины собственных средств (капитала) участника банковской группы, приходящихся на долю его малых акционеров (участников)"(Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2013 N 30589)// "Вестник Банка России", N 74, 19.12.2013

Указание Банка России от 17.09.2009 N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.10.2009 N 15134)// "Вестник Банка России", N 63, 11.11.2009

Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 31.05.2014) "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.12.2009 N 15615)// "Вестник Банка России", N 75 - 76, 25.12.2009., "Вестник Банка России", N 61, 27.06.2014

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014

 

Учебная, научная и справочная литература:

1. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»:Килясханов, И.Ш., Бочаров, С.Н. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ И.Ш. Килясханов, С.Н. Бочаров.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

2. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Эриашвили, Н. Д. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ Н.Д. Эриашвили.-М.: Юнити-Дана, 2012.-520с.

3. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Тавасиев, А.М., Килясханов, И.Ш. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ А.М. Тавасиев, И.Ш. Килясханов.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

4. Курбатов, А.Я . Банковское право России: [Текст] : учебник: для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) "Юриспруденция" / А. Я. Курбатов ; Высшая школа экономики, Национальный исследовательский университет .— 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Юрайт, 2013 .— 570с.

5. Банковское право: [Текст]: учебник [для студентов, обучающихся по специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция", 032700 (050402) "Юриспруденция" (учитель права), 030505м(023100) "Правоохранительная деятельность", 030500 (521400) "Юриспруденция (бакалавр)"; студентов всех экономических специальностей] / [Д. Г. Алексеева и др.] ; отв. ред. Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин .— 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2010 .— 929с.

6. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Залогин, В.И. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебное пособие/ В.И. Залогин.-М.: Волтерс Клувер, 2010.-272с.

7. Банковское право: [Текст]: учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

8. Тедеев, А. А. Банковское право: [Текст]: учебник для студентов, обучающихся в высших учебных заведениях по юридическим и экономическим специальностям / А. А. Тедеев .— М. : Эксмо, 2005 .— 431 с.

9. Трофимов, К.Т. Банковское право: [Текст]: учебное пособие/ Трофимов К. Т. — М.: Волтерс Клувер, 2010 .— 320с.

10. Банковское право [Текст] : учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

Интернет-ресурсы:

Официальный сайт Банка России.[Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.cbr.ru/

Интерактивные задания:

1. Перечислите и охарактеризуйте разновидности счетов.

2. Определите, в какой очередности и на каком основании производится списание денежных средств со счета.

3. Товарищество на вере «Банк Кодекс, Вектрис и компания» (далее – товарищество) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ОАО Акционерный коммерческий банк «Росбанк» (далее – Росбанк) о взыскании убытков, вызванных необоснованным списанием денежных средств. Товарищество является клиентом Росбанка по договору на расчетно-кассовое обслуживание от 30.11.99 № 10454/RUR/01, в соответствии с которым Росбанк обязался открыть товариществу расчетный счет в рублях и осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиента по его поручению. Из материалов дела следует, что 14 января 2000 года в дополнительный офис Госбанка «Черемушки» поступило платежное поручение от 14.01.00 № 3 о списании со счета товарищества 3 700 000 рублей в пользу общества с ограниченной ответственностью «Трентина». В графе «Назначение платежа» указано: «Оплата по договору об участии в инвестиционном проекте № 45-И от 23.12.99». Поручение банком было исполнено, о чем товариществу стало известно из поступившей выписки с его расчетного счета. Между тем товарищество не оформляло и не представляло в Росбанк указанное платежное поручение, в связи с чем по заявлению товарищества следственными органами по факту незаконного списания денежных средств по подложному платежному поручению было возбуждено уголовное дело. Приговором Кунцевского межмуниципального суда Западного административного округа города Москвы установлено, что хищение денежных средств путем подделки платежного документа совершено Шороховой Е.Ю., работающей бухгалтером в обществе с ограниченной ответственностью «Роджет», которое является одним из полных товарищей товарищества на вере «Банк Кодекс, Вектрис и компания». Какое решение примет суд?

4. Акционерное общество закрытого типа «Биота» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к Сберегательному банку Российской Федерации в лице Сокольнического отделения № 7969 о взыскании 47 393 145 рублей, не поступивших на счет получателя во исполнение платежного поручения от 26.02.97 № 22. В соответствии с указанным договором АОЗТ «Биота» 26.02.97 передало в банк для исполнения платежное поручение № 22 о перечислении 47 393 145 рублей получателю – обществу с ограниченной ответственностью «Ниамид», имеющему расчетный счет в КБ «Русское кредитное товарищество». Банком со счета истца и своего корреспондентского счета денежные средства в указанной выше сумме были списаны в тот же день, однако на расчетный счет получателя зачислены не были. Должен ли быть удовлетворен иск?

5. Банком «Российский кредит» на основании договора банковского счета от 06.11.98 № 02-02/1331 открыт расчетный счет администрации поселка Локомотивный. Платежным поручением от 10.11.98 № 431 администрация перечислила с указанного расчетного счета Отделению федерального казначейства по городу Карталы Челябинской области 2 900 000 рублей, которые списаны с ее счета и удерживаются банком на корреспондентском счете в связи с отсутствием денежных средств. В заявлении от 19.04.99 № 01-201 администрация просила о расторжении договора банковского счета от 06.11.98 № 02-02/1331. Это заявление получено банком в день подачи. Администрация закрытого административно-территориаль-ного образования – поселка Локомотивный Челябинской области – обратилась в Арбитражный суд города Москвы с иском к открытому акционерному обществу Банк «Российский кредит» о взыскании списанных ответчиком со счета истца, но не перечисленных получателю 2 900 000 рублей и 755 074 рублей процентов за пользование чужими денежными средствами. В процессе рассмотрения спора истец увеличил проценты до 773 333 рублей и передал в банк заявление о расторжении договора банковского счета. Ответчик против иска возражал, считая, что спорная сумма является налогом и право на ее истребование у истца утрачено после списания ее со счета. Как разрешить данный спор?

 

Тема3.2. Понятие и содержание банковского вклада (депозита) (2ч.)

1. Банковский вклад как депозитная операция, направленная на формирование банковских кредитных ресурсов.

2. Виды банковских вкладов и порядок заключения договора

3. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.

4. Существенные условия договора банковского вклада.

5. Банковские вклады физических лиц. Операции по вкладу.

6. Способы обеспечения возврата вклада.

Нормативные правовые акты:

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013)"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014)/"Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790,2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2008, N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438, 09.12.2013, N 49 (часть I), ст. 6336.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219,

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ

(ред. от 28.06.2014) "Собрание законодательства РФ", N 31, 03.08.1998, ст. 3824. "Собрание законодательства РФ", 30.06.2014, N 26 (часть I), ст. 3404

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029,"Собрание законодательства РФ", 13.05.2013, N 19, ст. 2308

Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"//"Собрание законодательства РФ", 01.03.1999, N 9, ст. 1097, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 02.04.2014 N 40-ФЗ "Об особенностях перечисления в 2014 году прибыли, полученной Центральным банком Российской Федерации по итогам 2013 года"//"Собрание законодательства РФ", 07.04.2014, N 14, ст. 1532

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ

(ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410,Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4223

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2014) "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1. "Собрание законодательства РФ", 09.06.2014, N 23, ст. 2928

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О рынке ценных бумаг"//"Собрание законодательства РФ", N 17, 22.04.1996, ст. 1918, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 12.03.2014) "О клиринге и клиринговой деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 14.02.2011, N 7, ст. 904, "Собрание законодательства РФ", 17.03.2014, N 11, ст. 1098

Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 28.06.2014) "О кредитных историях"//"Собрание законодательства РФ", 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44, "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6683

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872. "Собрание законодательства РФ", 30.12.2013, N 52 (часть I), ст. 6968.

"Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153-П) (ред. от 16.12.2003)// "Вестник Банка России", N 60, 27.09.2001, "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004

"Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"(утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 07.02.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11751) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013) //"Вестник Банка России", N 29-30, 06.06.2008., "Вестник Банка России", N 12, 02.03.2012

"Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (утв. Банком России 29.08.2012 N 386-П) (ред. от 25.10.2013)(Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2012 N 25633)//"Вестник Банка России", N 61, 17.10.2012.

"Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 416-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2014 N 32539)// "Вестник Банка России", N 56, 16.06.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

(утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 30.05.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 N 5774)//"Вестник Банка России", N 28, 07.05.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 03.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014) //"Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006., "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

"Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014)

(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)// "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о платежной системе Банка России" (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 14.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797"Вестник Банка России", N 36, 11.07.2012.// "Вестник Банка России", N 73, 13.08.2014

"Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667)// "Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012. "Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 01.04.2014 N 3222-У "О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.08.2014 N 33472)// "Вестник Банка России", N 74, 20.08.2014

Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.10.2013) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2014)// "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006., "Вестник Банка России", N 69, 30.11.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30897)// "Вестник Банка России", N 82, 31.12.2013

Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства"

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404)//"Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 10.06.2013)"О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2008 N 12166)//"Вестник Банка России", N 46, 27.08.2008. "Вестник Банка России", N 43, 14.08.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности") (Зарегистрировано в Минюсте России 09.12.2013 N 30567)// "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 26.11.2013) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) "Вестник Банка России", N 23, 30.04.2010. "Вестник Банка России", N 5 - 6, 20.01.2014

Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) "О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов" (вместе с "Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями" от 23.04.1997 N 437) //"Вестник Банка России", N 25, 30.04.1997, "Вестник Банка России", N 26, 23.05.2012

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3090-У "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп" (вместе с "Методикой расчета величины собственных средств (капитала) участника банковской группы, приходящихся на долю его малых акционеров (участников)"(Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2013 N 30589)// "Вестник Банка России", N 74, 19.12.2013

Указание Банка России от 17.09.2009 N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.10.2009 N 15134)// "Вестник Банка России", N 63, 11.11.2009

Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 31.05.2014) "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.12.2009 N 15615)// "Вестник Банка России", N 75 - 76, 25.12.2009., "Вестник Банка России", N 61, 27.06.2014

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014

Учебная, научная и справочная литература:

1. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»:Килясханов, И.Ш., Бочаров, С.Н. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ И.Ш. Килясханов, С.Н. Бочаров.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

2. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Эриашвили, Н. Д. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ Н.Д. Эриашвили.-М.: Юнити-Дана, 2012.-520с.

3. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Тавасиев, А.М., Килясханов, И.Ш. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ А.М. Тавасиев, И.Ш. Килясханов.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

4. Курбатов, А.Я . Банковское право России: [Текст] : учебник: для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) "Юриспруденция" / А. Я. Курбатов ; Высшая школа экономики, Национальный исследовательский университет .— 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Юрайт, 2013 .— 570с.

5. Банковское право: [Текст]: учебник [для студентов, обучающихся по специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция", 032700 (050402) "Юриспруденция" (учитель права), 030505м(023100) "Правоохранительная деятельность", 030500 (521400) "Юриспруденция (бакалавр)"; студентов всех экономических специальностей] / [Д. Г. Алексеева и др.] ; отв. ред. Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин .— 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2010 .— 929с.

6. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Залогин, В.И. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебное пособие/ В.И. Залогин.-М.: Волтерс Клувер, 2010.-272с.

7. Банковское право: [Текст]: учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

8. Тедеев, А. А. Банковское право: [Текст]: учебник для студентов, обучающихся в высших учебных заведениях по юридическим и экономическим специальностям / А. А. Тедеев .— М. : Эксмо, 2005 .— 431 с.

9. Трофимов, К.Т. Банковское право: [Текст]: учебное пособие/ Трофимов К. Т. — М.: Волтерс Клувер, 2010 .— 320с.

10.Банковское право [Текст] : учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

Интернет-ресурсы:

Официальный сайт Банка России.[Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.cbr.ru/

Интерактивные задания:

 

1. Назовите последствия, предусмотренные законодательством в случае принятия вклада лицом, не имеющим на это права, либо с нарушением установленного порядка.

2. Гражданка Томилина заключила договор банковского вклада с КБ «Инвестбанк» сроком на 1 год, внеся свой вклад в долларах США. По истечении срока договора она обратилась в банк за получением вклада. В банке ответили, что сумму вклада и проценты вернут в рублях по курсу ММВБ на дату возврата вклада, поскольку в самом договоре специально не указано, что возврат вклада должен быть осуществлен в иностранной валюте. В какой валюте должен быть возвращен вклад?

3. У гражданина Воронова была похищена сберегательная книжка на предъявителя. Воронов обратился в банк, выдавший ему сберегательную книжку, в целях восстановления своих прав на нее, однако в банке восстановить сберкнижку отказались и посоветовали обратиться в суд. Какой порядок предусмотрен законодательством для таких случаев?

4. В целях создания благоприятных условий для своих работ-ников КБ «Логос» разработал условия специального льготного вклада. На эти вклады зачислялась заработная плата, материальная помощь. По вкладам работников банка применялись льготные про-центы в размере 50% годовых с ежедневным начислением процентов и их капитализацией. Правомерны ли действия банка?

1. Перечислите способы обеспечения возврата вкладов физических и юридических лиц.

 

 








Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту:



©2015 - 2024 stydopedia.ru Все материалы защищены законодательством РФ.