Типы и виды инфляции, способы ее измерения

Инфляцию различают в зависимости от определяющего признака. Если таким признаком выступают темпы инфляции, можно выделить:

- ползущую инфляцию, с относительно не высокими темпами роста цен, примерно до 10 процентов в год (менее 10%). Такая инфляция присуща большинству развитых стран. (2,с.198)

Например, среднегодовой уровень инфляции по странам Европейского сообщества составляет 3-3,5 процента. Среднегодовой уровень инфляции в России за 2013 год составил 6,7 процента. (6)

- галопирующую инфляцию, со среднегодовыми темпами 10-100 процентов. Такие высокие темпы роста в 80-х гг. наблюдались во многих странах Латинской Америки, Южной Азии. Галопирующий рост цен проявляет себя неодинаково и не имеет строго обозначенных количественных параметров. Две большие волны развитые страны пережили в 1945-1952 гг. (послевоенная) и в 1974-1981 гг. (нефтяной шок).

- гиперинфляция с ежемесячным ростом цен свыше 50 процентов, а годовой рост выражается четырехзначной цифрой. С такими темпами инфляции справится трудно: чтобы определить ожидаемое повышение цен, владельцы денег стремятся избавиться от них и создают “ажиотажный” спрос. Классический пример гиперинфляции – Германия 20-х гг. Уровень роста цен исчислялся десятизначными и двадцатизначными числами, в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. В России в 1918 г. количество денег в обращении выросло с 27 млрд. до 219 трлн. Произошло падение покупательной способности рубля в 10 млн. раз. (2,с.198)

Если за такой признак принять степень сбалансированности инфляции, можно выделить:

- сбалансированную инфляцию, при которой цены растут пропорционально на большинство товаров и услуг;

- несбалансированную инфляцию, при которой цены растут разными темпами для различных товаров.

По временному признаку, можно выделить:

- ожидаемую инфляцию, которая ожидается и прогнозируется правительством и населением;

- неожиданную инфляцию, которая характеризуется внезапным скачком цен. Последняя оказывает неоднозначное влияние на поведение населения в зависимости от состояния инфляционных ожиданий. Если в стране отсутствуют инфляционные ожидания, действует закон Пигу: население, рассчитывая на краткосрочность роста цен, меньше приобретает и больше сберегает денег. Спрос уменьшается и оказывает давление на производителей, побуждая их снижать цены. Макроэкономическое равновесие восстанавливается. Если же в стране инфляционные ожидания велики, внезапный рост цен побуждает население закупать товары впрок. Спрос растет, что ведет к дальнейшему росту цен и увеличению инфляции.

По масштабу охвата, можно выделить:

- локальную инфляцию, имеющую место в отдельных странах;

- мировую инфляцию, охватывающую группу стран или целые регионы.

По характеру протекания различают открытую инфляцию, отличающуюся продолжительным ростом цен, и подавленную, возникающую при твердых "замороженных" розничных ценах на товары и услуги при одновременном росте денежных доходов населения. В этом случае товары исчезают с прилавков и переходят в разряд дефицитных, а цены растут на "черном рынке". (3, с.403-404)

- открытая инфляция проявляется в росте цен. Этот тип инфляции характерен для стран с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы. Открытая инфляция деформирует рыночный механизм, но не разрушает его. Одновременно с ростом цен на одних рынках наблюдается их снижение на других. Это объясняется тем, что механизмы рынка продолжают работать, посылают в экономику ценовые сигналы, показывающие производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов, подталкивают инвестиции, стимулируют расширение производства и предложения, что в дальнейшем и понижает цены. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством. Следовательно, борьба с открытой инфляцией является сложным, но не безнадежным делом. (см.прил.1) (2, с.197)

- подавленная инфляция проявляется в росте цен товарного дефицита. Подавленная инфляция присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она потому-то и называется «подавленной», что жесткий контроль над ценами и доходами не позволяет, открыто проявиться инфляции в единственно доступной ей форме - в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает «подпольный» характер: внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется в товарный дефицит, и этим дезориентируется регулирование экономики. Излишек денег притворяется недостатком товаров, и тогда кажется, что решение экономических проблем однозначно связано с ростом производства, увеличением предложения. Однако постоянно избыточная эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за ней ростом производства. (см.прил.2) (2, с.197)

Следовательно, в условиях подавленной инфляции (по каким бы соображениям она ни подавлялась) товарный дефицит есть внешнее выражение и неизбежное следствие скрываемой причины - обыкновенной инфляции, необыкновенность которой заключена лишь в одном - в том, что ей запрещают быть. Иными словами, подавленная инфляция - это запрещенная инфляция. В результате такого насилия над экономикой товарный дефицит становится видимой стороной невидимого инфляционного процесса, поскольку на то же количество товаров приходится большее количестве денежных знаков. В рыночной экономике диспропорция нашла бы естественный выход в виде роста денежных цен. Подавленной же инфляции доступен только один «выход» - отоваренной может быть лишь часть денежных знаков, и именно их, строго говоря, следует считать «деньгами».

Таким образом, при подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами, тогда как другая, неотоваренная часть немедленно превращается в «лжеденьги» (этого не происходит при открытой инфляции, так как рост денежных цен учитывает величину всей денежной массы, в том числе и «инфляционной»). Однако при подавленной инфляции никто не знает, чем же он располагает - деньгами или лжеденьгами? Такая загадочность по-разному влияет на поведение покупателей и продавцов.

Покупатели стараются «поймать» дефицитный товар, превратив денежные знаки в подлинные деньги. Но именно дефицитность товара означает, что покупка становится случаем, удачей, лотереей. Возникают очереди - постоянные, унылые и озлобленные. Продавцы же начинают спекулировать дефицитным товаром. Появляется «черный рынок» - нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления.

«Черный рынок» в какой-то мере показывает подлинные цены товаров. При этом получается, что покупателей грабят дважды: административно-неподвижные цены лицемерно свидетельствует свою «стабильность» (и значит, отсутствие причин для повышения зарплаты), но людям, получающим доходы по уровню официальных ценников пустых магазинов, на самом деле приходится покупать товары по ценам «черного рынка». Более того, иллюзия неизменности цен создает видимость экономического благополучия, вводя в заблуждение и покупателей, и продавцов, и правительство.

Избавиться от подавленной инфляции можно путем перевода ее в открытую.

Подавленная инфляция неизлечима — ее можно только «обезболить» загнав еще глубже, не позволяя проявиться, и тем «взрывая» уже всю экономику. Да и добиться этого можно лишь административными методами. В результате экономику ожидает подлинная катастрофа. Дело в том, что подавление инфляции на протяжении десятилетий настолько искажает цены, что реальные экономические процессы просто не осознаются, общество живет самообманом и приучается к нему.

Открытая же инфляция излечима — и лечится она экономическими методами. Более того, становится понятным, в какой мере следует поднимать доходы малообеспеченных слоев населения, а также работников бюджетной сферы. (5, с.341-342)

В современной экономике инфляционные процессы накладываются на цикличность деловой активности, и если инфляция развивается на фоне экономического спада, ее принято называть стагфляцией, а если на фоне роста налогообложения (реакция государства на обесценение денег) – таксфляцией.

Если темпы роста инфляции в стране замедляются, то такой процесс называется дезинфляцией. Более того, инфляция может вообще прекратиться, и ей на смену придет обратный процесс общего снижения цен – дефляция. Дефляционный механизм, в конечном счете, ведет к тем же результатам, что и инфляция – деформирует все хозяйственные связи в экономике.

Показателями инфляции являются:

- индексы роста цен оптовых и розничных. Обычно цены базисного года принимаются за 1 или 100, а цены последующих лет пересчитываются по отношению к базисному году. Для этого, разница показателей отчетного и базисного года делится на показатель отчетного года. Индексы цен рассчитываются по разным методикам, при этом цены определенных товарных групп регистрируются и пересматриваются в связи с изменениями ассортимента продукции.

I= (P₁ – P₀) / P₁,

где P₁ – средний уровень цен в отчетном году;

P₀ – средний уровень цен в базисном году.

- отношение товарных запасов к сумме денежных вкладов населения. Сокращение запасов и рост вкладов говорят о повышении степени инфляционного напряжения;

- отношение доходов населения к расходам. Превышение доходов также говорит об инфляционном напряжении;

- отношение доходов к ценам. Если доходы растут быстрее или даже одинаково с ценами - это показатель того, что инфляционная спираль начинает раскручиваться. (2,с.197-198)

Для определения причины инфляции используется формула обмена количественной теории денег.

MV=PQ – монетарное правило Фридмана,

где (М) – объем денежной массы;

(V) – скорость обращения;

(P) – уровень цен;

(Q) – объем выпускаемой продукции.

Из этой формулы следует:

P=MV/Q; V=PQ/M; M=PQ/V

Уровень обмена связывает массу денег в обращении со скоростью обращения денег и величиной ВВП; связывает среднюю цену товаров с массой денег в обращении денег.

M=PQ/V – отсюда следует, что чем больше создано в стране экономического продукта, тем больше денег необходимо в обращении, так как деньги это отражение товаров, с увеличением количества товаров надо наращивать денежную массу, чем активнее обращение денег, тем меньше их необходимость в обращении.

MV=PQ – отражает монетарную теорию, которая предлагает, что скорость обращения денег является следствием роста ВВП количества денег в обращении.

V=PQ/M – монетарное предположение, что весь экономический оборот определяется находящимися в обращении деньгами, стоимость и цены образуются в результате столкновения денежной массы и товаров.

Из формулы закона денежного обращения предложенного классиками политэкономии количество денег в обращении определяется массой и ценой реализованного товара. Одна денежная единица может обслуживать несколько сделок.

M=P/V

(M) – количество денег;

(V) – количество оборотов;

(P) – сумма цен реализованного товара.

Рост денежной массы в экономики происходит под влиянием дефицита государственного бюджета, печатая деньги на свои расходы, государство увеличивает предложение денег и в результате облагает все общество инфляционными налогами.

Инфляция представляет собой весьма сложный, противоречивый феномен. Не следует проводить прямой аналогии между инфляцией цен и эмиссией денег, хотя в литературе часто этого различия не делается. Например, денежная эмиссия в РФ выросла с 28 млрд. руб. в 1990 г. до 89 млрд. в 1991 г. и 1513 млрд. в 1992г. При этом денежная масса отставала от реальных потребностей в силу опережающего роста цен. Все это усиливало инфляцию. (2,с.198)

На пути успешного проведения реформы, на пути перехода к системе ценовых рыночных индикаторов в переходной экономике встала длительная и сильная инфляция. Процесс либерализации цен всегда протекал очень болезненно и для предприятий и для населения, особенно, если либерализация проводится резко и быстро, как это было в России. Резко дестабилизируется положение предприятий, нарушается система платежных отношений между ними, падает уровень реальных доходов населения, обостряются социальные противоречия в обществе. Инфляция обесценивает результаты труда, сбережения физических и юридических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту, а при отягчающих обстоятельствах приводит к краху реального сектора экономики. Высокая инфляция разрушает денежную систему, что усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посреднические операции и ускоряет "бегство капитала", приводит к вытеснению во внутреннем обращении национальной валюты, иностранной, подрывает возможности финансирования государственного бюджета.

1990 год оказался рубежным, последним годом умеренных темпов инфляции. В России, как и в большинстве бывших союзных республик, годовые темпы прироста цен составили от 3 до 5%. С 1991 года темпы инфляции стали измеряться десятками, сотнями и тысячами даже десятками тысяч процентов в год. Увеличение цен в России к 1996 году составит 4658 раз.

В 1992 году экономическая реформа в России стала делать первые шаги. Правительство России начало проводить последовательную финансовую политику, основанную на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Спрос на валюту повысился, валютные резервы были исчерпаны за короткий срок и курс рубля стремительно упал со 119 руб. за 1 доллар в середине лета до 450 рублей за 1 доллар в ноябре.

В 1993 году сохранялся высокий уровень инфляции (в среднем 22% в месяц) из-за периодической денежной и кредитной эмиссии. Рост курса доллара то ускорялся до 15-20% в месяц, то снижался почти до нуля.

Одной из самых доходных финансовых операций стала спекуляция на валютном рынке. К осени покупательная способность доллара снизилась до предела (его курс рос медленнее, чем цены), рентабельность экспорта стада критически низкой, усилилось вытеснение отечественных товаров импортными.

Весной 1994 года инфляция снизилась до 8-10% в месяц, а учетная ставка осталась неизменной - в результате реальная ставка (относительно уровня инфляции) поднялась од 90% годовых. Коммерческие банки стали уменьшать свои ставки в ответ на снижение инфляции только спустя два-три месяца, а вынудил их на эти действия рост невозвращенных кредитов.

Рост цен оказался ниже запланированного в 1994 году (4-5% в месяц летом при запланированном 15%-ном среднемесячном росте цен), что привело к снижению поступления в бюджет, уменьшению бюджетного финансирования, хронической задержке выплаты зарплаты.

Инфляционная волна, поднятая летней кредитной эмиссией (17 трлн. руб.), обесценила невозвращенные кредиты, а повысившаяся доходность спекулятивных операции помогла компенсировать убытки.

В 1995 году правительство сделало еще несколько шагов вперед в управлении финансами. Повышение норм обязательных резервов для банков снизило объем денег в экономике. Требование обеспечения рублевых резервов для валютных активов привело к увеличению продажи валюты, что стабилизировало рубль и повысило предложение рублевых средств.

Введение валютного коридора снизило инфляционные ожидания. Резко сократился рост внебиржевых оптовых цен. Сохранился относительно высокий рост потребительских цен - 4-5% в месяц, но он компенсировал более высокий рост оптовых цен по сравнению с розничными в первом полугодии. Годовой рост потребительских цен снизился с 840% в 1993 году до 220% в 1994 и 130% - в 1995 году.

Конечной целью стабилизационной политики в 1996 году было замедление темпов инфляции до 1,9% в среднем за месяц, или около 25% в целом за год. На протяжении девяти месяцев 1996 года в динамике цен в основных секторах российской экономики сохранялась общая тенденция последовательного снижения их темпов роста. Так, месячный сводный индекс потребительских цен снизился со 104,1% в январе до 100,3% в сентябре. Индекс оптовых цен предприятий сократился с 103,2% в январе до 101,8% в сентябре. (см.прил.3)

Либерализация цен в январе 1992 года создала условия для реагирования на наличный спрос повышением цен. Подавленная инфляция (которая сопровождалась ростом цен, увеличением товарного дефицита, снижением качества товаров и услуг) превратилась в открытую.

Перевод инфляции из подавленной форму в открытую путем освобождения цен имел своим итогом рост цен на товары и услуги в десятки и сотни раз. Общий индекс потребительских цен декабря 1992 года к декабрю 1991 года по данным Госкомстата РФ составил 2600%, а индекс доходов населения за тот же период - 1200%. Темпы инфляции на уровне 27%, в январе 1993 года - уже более 50 %, то есть экономика страны вошла в состояние гиперинфляции. В 1992, 1993, 1994 г.г. цены росли такими темпами, что за три года они увеличились более чем в 1000 раз. За это же время предложение товаров и услуг в реальном выражении сократилось более чем наполовину. Валовой внутренний продукт России снизился в 1992 году на 19%, в 1993 году - на 12% и в 1994 году - на 15%.

Еще большими темпами падали инвестиции: в 1992 году на 40%, в 1993 г. - на 12% и в 1994 году - на 26%. Падение физического объема реализованной товарной продукции было перекрыто ростом цен на эту продукцию и услуги, т.е. денежным фактором, что нашло отражение в росте ВВП и промышленной продукции в текущих ценах.

Несмотря на замедление роста цен в 1994 году по сравнению с предшествующими годами, инфляция все равно находилась на гиперинфляционном уровне. Высокая инфляция является негативной составляющей всего процесса перехода от прежней командно-директивной к новой рыночной экономике.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: