Методические указания к выполнению контрольной работы.

В соответствии с учебным планом студенты выполняют контрольную работу по дисциплине «Управление рисками».

Контрольная работа выполняется в сроки, установленные графиком учебных занятий.

При выполнении контрольной работы студентам рекомендуется использовать основную и дополнительную литературу, список которой приведён выше. Кроме того, могут быть использованы периодические издания экономической тематики и материалы информационно-правовых баз данных типа «Кодекс» и «Консультант плюс». В конце контрольной работы должен быть приведён список использованной литературы и других источников информации.

Контрольная работа заключается в разработке стратегии и тактики управления рисками для конкретного бизнеса (направления деятельности могут быть самыми разными и выбираются студентом самостоятельно).

Контрольная работа состоит из трёх логических частей:

- описание бизнеса;

- анализ рисков, связанных с его осуществлением;

- стратегия управления рисками в рамках выбранного бизнеса и приёмы снижения степени рисков.

Первый раздел. В первом разделе контрольной работы необходимо дать характеристику выбранному объекту бизнеса, обосновать свой выбор и представить основные конкурентные преимущества создаваемого предприятия (бизнес-линии), которые позволят занять определённую долю рынка.

Возможны 2 варианта выполнения контрольной работы:

1 вариант: в контрольной работе предполагается разработку бизнес-проекта по преобразованию существующего предприятия (например: создание нового цеха).

2 вариант: в контрольной работе предполагается разработку бизнес-проекта по созданию полностью нового объекта бизнеса (нового предприятия), поэтому предусматривает отсутствие пункта «Характеристика существующего предприятия» первого раздела.

Примерная структура первого раздела может иметь следующий вид:

1.Краткая характеристика существующего предприятия

- История создания и функционирования предприятия.

- Основная хозяйственная деятельность предприятия.

- Поставщики предприятия.

- Рынки сбыта продукции предприятия.

- Сырье.

- Основные конкуренты.

- Сведения о финансово-хозяйственной деятельности.

- Ситуация на рынке (главные события, повлиявшие на возникновение

идеи предполагаемого бизнеса).

2. Характеристика объекта бизнеса.

- Наименование.

- Местонахождение.

- Цели.

- Суть проекта.

- Учредители.

- Стоимость проекта.

- Потребность в финансах.

- Предполагаемый потребитель продукции.

- Основные конкуренты.

- Конкурентные преимущества создаваемого предприятия (бизнес-линии).

Второй раздел контрольной работы посвящён анализу рисков, связанных с осуществлением выбранного бизнеса.

Прежде всего, необходимо сформировать перечень всех возможных рисков, которым будет подвержен проект в ходе его реализации.

Необходимо провести качественный анализ рисков создаваемого предприятия (бизнес-линии). Универсальная классификация рисков приведена выше. Однако студент может разработать собственную классификацию рисков для выбранного бизнеса (с учётом его особенностей).

Кроме того, некоторые виды рисков возникают только на той или иной стадии осуществления бизнес-идеи. В таком случае удобно классифицировать риски по фазам реализации проекта.

Фазы реализации проекта:

- прединвестиционная;

- инвестиционная (включает фазу разработки проекта и фазу реализации проекта);

- фаза завершения проекта (эксплуатационная стадия – результаты SWOT анализа);

- фаза эксплуатации (эксплуатационная стадия – результаты STEP анализа).

Качественный анализ рисков проекта должен затрагивать следующие направления деятельности:

В части маркетинга.

В финансово-экономической части.

В части собственного производства.

В части привлечения инвестиционных средств.

Результаты качественного анализа рисков можно оформить в виде таблицы:

Таблица 3

Качественный анализ рисков

Вторым этапом анализа рисков является количественный анализ. В техническом плане это гораздо более сложная задача. Тем не менее, студенты могут использовать в контрольной работе некоторые элементы количественного анализа рисков.

Например, можно предложить использовать метод постадийной оценки рисков, который позволяет определить «вес» каждого риска по степени важности и влияния на результаты деятельности.

Результаты количественного анализа рисков также можно оформить в виде таблицы:

Таблица 4

Результаты комплексного анализа рисков

Примечание:

Оценка проводится экспертным методом, по результатам работы которой рассчитываются:

1. средние значения вероятности (V) наступления того или иного события;

2. вес (W) этого события в факторном пространстве устойчивого функционирования предприятия.

Значения V % (вероятность) соответствуют непрерывной шкале со следующими реперными точками:

«0%» - событие не возникает;

«25%» - событие скорее всего не возникает (не реализуется);

«50%» - о вероятности возникновения или невозникновения со­бытия определенно сказать нельзя;

«75%» - событие скорее всего проявится;

«100%» - событие реализу­ется наверняка.

Вес W характеризует принадлежность риска к соответствующей зоне:

W = 1 – катастрофический риск;

W = 0,1 – критический риск;

W = 0,06 – повышенный риск;

W = 0,001 – минимальный риск.

Значение риска: Р1% = V% * W

Риск по группе: Р2% = Р1₁ + Р1₂ + Р1₃ +…..

Риск по стадиям инвестиционного проекта находится путем суммирования значений рисков по всем группам рисков каждой стадии (см. табл.5)

Суммарный риск проекта находится путем суммирования рисков по всем стадиям проекта (см. табл.5)

Значения вероятности и веса могут отклоняться от предложенных значений в зависимости от мнения экспертов.

Для составления перечня рисков в фазах завершения проекта и эксплуатации целесообразно провести SWOT и STEP анализы соответственно.

Третий раздел контрольной работы начинается с формулирования стратегии управления рисками в рамках данного бизнеса.

Далее в соответствии с выбранной стратегией студент предлагает основные приёмы снижения степени риска.

Можно предложить два варианта оформления третьего раздела контрольной работы.

Вариант первый: после формулировки стратегии управления рисками составляется перечень основных приёмов минимизации рисков. Необходимо раскрыть сущность каждого предлагаемого приёма и перечислить те риски, для снижения степени которых он может быть использован.

Вариант второй: после формулировки стратегии управления рисками приводится перечень основных групп рисков данного бизнеса, разработанный в процессе качественного анализа. При этом для каждой группы рисков рекомендуется своя совокупность приёмов снижения степени риска с пояснением условий и целей их применения.

Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

Таблица 6.

Основная:

Дополнительная:

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: