Раздел VI. Операции банков с ценными бумагами и иностранной валютой

Тема 6.1. Правовое регулирование операций банков с ценными бумагами (2ч.)

Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг.
Правовое регулирование эмиссии банком собственных ценных бумаг. Размещение акций.
Операции банков с ценными бумагами других эмитентов. Трастовые и депозитарные операции банков.

Нормативные правовые акты:

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013)"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014)/"Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790,2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2008, N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438, 09.12.2013, N 49 (часть I), ст. 6336.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219,

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ

(ред. от 28.06.2014) "Собрание законодательства РФ", N 31, 03.08.1998, ст. 3824. "Собрание законодательства РФ", 30.06.2014, N 26 (часть I), ст. 3404

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029,"Собрание законодательства РФ", 13.05.2013, N 19, ст. 2308

Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"//"Собрание законодательства РФ", 01.03.1999, N 9, ст. 1097, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 02.04.2014 N 40-ФЗ "Об особенностях перечисления в 2014 году прибыли, полученной Центральным банком Российской Федерации по итогам 2013 года"//"Собрание законодательства РФ", 07.04.2014, N 14, ст. 1532

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ

(ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410,Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4223

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2014) "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1. "Собрание законодательства РФ", 09.06.2014, N 23, ст. 2928

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О рынке ценных бумаг"//"Собрание законодательства РФ", N 17, 22.04.1996, ст. 1918, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 12.03.2014) "О клиринге и клиринговой деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 14.02.2011, N 7, ст. 904, "Собрание законодательства РФ", 17.03.2014, N 11, ст. 1098

Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 28.06.2014) "О кредитных историях"//"Собрание законодательства РФ", 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44, "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6683

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872. "Собрание законодательства РФ", 30.12.2013, N 52 (часть I), ст. 6968.

"Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153-П) (ред. от 16.12.2003)// "Вестник Банка России", N 60, 27.09.2001, "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004

"Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"(утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 07.02.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11751) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013) //"Вестник Банка России", N 29-30, 06.06.2008., "Вестник Банка России", N 12, 02.03.2012

"Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (утв. Банком России 29.08.2012 N 386-П) (ред. от 25.10.2013)(Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2012 N 25633)//"Вестник Банка России", N 61, 17.10.2012.

"Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 416-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2014 N 32539)// "Вестник Банка России", N 56, 16.06.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

(утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 30.05.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 N 5774)//"Вестник Банка России", N 28, 07.05.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 03.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014) //"Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006., "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

"Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014)

(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)// "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о платежной системе Банка России" (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 14.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797"Вестник Банка России", N 36, 11.07.2012.// "Вестник Банка России", N 73, 13.08.2014

"Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667)// "Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012. "Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 01.04.2014 N 3222-У "О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.08.2014 N 33472)// "Вестник Банка России", N 74, 20.08.2014

Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.10.2013) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2014)// "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006., "Вестник Банка России", N 69, 30.11.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30897)// "Вестник Банка России", N 82, 31.12.2013

Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства"

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404)//"Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 10.06.2013)"О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2008 N 12166)//"Вестник Банка России", N 46, 27.08.2008. "Вестник Банка России", N 43, 14.08.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности") (Зарегистрировано в Минюсте России 09.12.2013 N 30567)// "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 26.11.2013) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) "Вестник Банка России", N 23, 30.04.2010. "Вестник Банка России", N 5 - 6, 20.01.2014

Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) "О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов" (вместе с "Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями" от 23.04.1997 N 437) //"Вестник Банка России", N 25, 30.04.1997, "Вестник Банка России", N 26, 23.05.2012

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3090-У "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп" (вместе с "Методикой расчета величины собственных средств (капитала) участника банковской группы, приходящихся на долю его малых акционеров (участников)"(Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2013 N 30589)// "Вестник Банка России", N 74, 19.12.2013

Указание Банка России от 17.09.2009 N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.10.2009 N 15134)// "Вестник Банка России", N 63, 11.11.2009

Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 31.05.2014) "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.12.2009 N 15615)// "Вестник Банка России", N 75 - 76, 25.12.2009., "Вестник Банка России", N 61, 27.06.2014

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014

Учебная, научная и справочная литература:

1. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»:Килясханов, И.Ш., Бочаров, С.Н. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ И.Ш. Килясханов, С.Н. Бочаров.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

2. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Эриашвили, Н. Д. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ Н.Д. Эриашвили.-М.: Юнити-Дана, 2012.-520с.

3. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Тавасиев, А.М., Килясханов, И.Ш. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ А.М. Тавасиев, И.Ш. Килясханов.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

4. Курбатов, А.Я . Банковское право России: [Текст] : учебник: для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) "Юриспруденция" / А. Я. Курбатов ; Высшая школа экономики, Национальный исследовательский университет .— 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Юрайт, 2013 .— 570с.

5. Банковское право: [Текст]: учебник [для студентов, обучающихся по специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция", 032700 (050402) "Юриспруденция" (учитель права), 030505м(023100) "Правоохранительная деятельность", 030500 (521400) "Юриспруденция (бакалавр)"; студентов всех экономических специальностей] / [Д. Г. Алексеева и др.] ; отв. ред. Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин .— 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2010 .— 929с.

6. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Залогин, В.И. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебное пособие/ В.И. Залогин.-М.: Волтерс Клувер, 2010.-272с.

7. Банковское право: [Текст]: учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

8. Тедеев, А. А. Банковское право: [Текст]: учебник для студентов, обучающихся в высших учебных заведениях по юридическим и экономическим специальностям / А. А. Тедеев .— М. : Эксмо, 2005 .— 431 с.

9. Трофимов, К.Т. Банковское право: [Текст]: учебное пособие/ Трофимов К. Т. — М.: Волтерс Клувер, 2010 .— 320с.

10. Банковское право [Текст] : учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

Интернет-ресурсы:

Официальный сайт Банка России.[Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.cbr.ru/

Интерактивные задания:

1. Определите значение следующих терминов: клиринговая деятельность банка, депозитарная деятельность банка, трастовые операции банков, депозитарные операции банков.

2. ООО (залогодатель) передало в залог АКБ «Восток» (залогодержателю) 500 тысяч принадлежащих ему обыкновенных акций ОАО «Самос». В период действия договора произошла переоценка основных фондов ОАО и на сумму увеличения их стоимости осуществлена эмиссия дополнительных акций, которые распределены между акционерами пропорционально числу ранее имевшихся у них. В результате этого число акций у ООО увеличилось до 600 тысяч. В связи с невыполнением обязательств по договору, обеспеченному залогом, стороны пришли к соглашению об обращении взыскания на заложенные акции с направлением полученных от их продажи денег на погашение долга. АКБ, заключив соглашение с реестродержателем, продал 600 тысяч акций покупателю. На основании указанного соглашения в реестр акционеров были внесены соответствующие записи. Правомерны ли действия банка?

3. В простой вексель было включено указание о наступлении срока платежа по истечении 20 дней с момента поступления денежных средств на расчетный счет векселедателя. При рассмотрении иска векселедержателя к авалисту данного векселя авалист заявил, что его ответственность исключается, поскольку данный вексель является недействительным. Авалист сослался на тот факт, что включение в текст векселя условия о том, что срок платежа установлен указанием на вероятное событие, является нарушением требований о форме векселя и влечет его недействительность. Каково будет решение суда?

4. СКБ-банк (векселедержатель) предъявил Уралтрансбанку (векселедателю) простой вексель к платежу. Векселедатель принял вексель к оплате, однако произвел оплату не при его предъявлении – 3.11.2000 г., а 10.11.2000 г. и 11.11.2000 г. СКБ-банк потребовал от Уралтрансбанка уплаты процентов и пени со дня срока платежа, указанного в векселе, до дня фактической оплаты. Уралтрансбанк отказался уплатить проценты и пени, ссылаясь на то, что сам вексель уже оплачен. Кто из них прав?

Тема 6.2. Валютные операции коммерческих банков (2ч.)

1. Валютные операции как источник прибыли банков.

2. Особенности правового положения банков как участников валютных отношений.

3. Конверсионные операции банков. Понятие и виды валютной позиции.

4. Операции банков с драгоценными металлами и камнями.

Нормативные правовые акты:

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404)//"Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Учебная, научная и справочная литература:

9. Трофимов, К.Т. Банковское право: [Текст]: учебное пособие/ Трофимов К. Т. — М.: Волтерс Клувер, 2010 .— 320с.

Интернет-ресурсы:

Официальный сайт Банка России.[Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.cbr.ru/

Интерактивные задания:

1. Охарактеризуйте полномочия уполномоченного банка как агента валютного контроля.

2. Определите, что означает валютная позиция банка.

3. Российская торговая фирма «Славия» предъявила в коммерческий банк пакет документов для оформления паспорта экспортной сделки. Банк отказал в оформлении паспорта, ссылаясь на то, что договор противоречит требованиям Гражданского кодекса РФ. Фирма обратилась в суд, считая, что банк нарушает требования статьи 845 ГК РФ, вмешиваясь во взаимоотношения фирмы с контрагентом по договору. Какое решение должен принять суд?

4. Российская стоматологическая клиника представила в уполномоченный банк документы о переводе иностранной валюты в пользу Йельского университета за обучение гражданина Краснова, не являющегося сотрудником клиники. При этом процесс обучения начинался через 10 месяцев после оплаты. Банк отказал клинике в переводе средств, ссылаясь на отсутствие у клиники лицензии на осуществление операций с движением капитала. Правомерны ли действия банка?

1 2 3 45

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: