Раздел IV. Банковские расчеты.

Тема 4.1. Правовая природа расчетных правоотношений (2ч.)

1. Общие принципы осуществления расчетов банками.

2. Формы банковских расчетов.

3. Права и обязанности банка по различным видам расчетов.

4. Расчеты через расчетную сеть Банка России, корреспондентские счета, внутрибанковскую расчетную систему.

5. Основные формы межбанковских расчетов.

Нормативные правовые акты:

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013)"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014)/"Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790,2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2008, N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438, 09.12.2013, N 49 (часть I), ст. 6336.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219,

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ

(ред. от 28.06.2014) "Собрание законодательства РФ", N 31, 03.08.1998, ст. 3824. "Собрание законодательства РФ", 30.06.2014, N 26 (часть I), ст. 3404

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029,"Собрание законодательства РФ", 13.05.2013, N 19, ст. 2308

Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"//"Собрание законодательства РФ", 01.03.1999, N 9, ст. 1097, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 02.04.2014 N 40-ФЗ "Об особенностях перечисления в 2014 году прибыли, полученной Центральным банком Российской Федерации по итогам 2013 года"//"Собрание законодательства РФ", 07.04.2014, N 14, ст. 1532

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ

(ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410,Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4223

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2014) "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1. "Собрание законодательства РФ", 09.06.2014, N 23, ст. 2928

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О рынке ценных бумаг"//"Собрание законодательства РФ", N 17, 22.04.1996, ст. 1918, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 12.03.2014) "О клиринге и клиринговой деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 14.02.2011, N 7, ст. 904, "Собрание законодательства РФ", 17.03.2014, N 11, ст. 1098

Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 28.06.2014) "О кредитных историях"//"Собрание законодательства РФ", 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44, "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6683

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872. "Собрание законодательства РФ", 30.12.2013, N 52 (часть I), ст. 6968.

"Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153-П) (ред. от 16.12.2003)// "Вестник Банка России", N 60, 27.09.2001, "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004

"Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"(утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 07.02.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11751) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013) //"Вестник Банка России", N 29-30, 06.06.2008., "Вестник Банка России", N 12, 02.03.2012

"Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (утв. Банком России 29.08.2012 N 386-П) (ред. от 25.10.2013)(Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2012 N 25633)//"Вестник Банка России", N 61, 17.10.2012.

"Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 416-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2014 N 32539)// "Вестник Банка России", N 56, 16.06.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

(утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 30.05.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 N 5774)//"Вестник Банка России", N 28, 07.05.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 03.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014) //"Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006., "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

"Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014)

(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)// "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о платежной системе Банка России" (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 14.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797"Вестник Банка России", N 36, 11.07.2012.// "Вестник Банка России", N 73, 13.08.2014

"Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667)// "Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012. "Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 01.04.2014 N 3222-У "О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.08.2014 N 33472)// "Вестник Банка России", N 74, 20.08.2014

Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.10.2013) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2014)// "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006., "Вестник Банка России", N 69, 30.11.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30897)// "Вестник Банка России", N 82, 31.12.2013

Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства"

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404)//"Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 10.06.2013)"О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2008 N 12166)//"Вестник Банка России", N 46, 27.08.2008. "Вестник Банка России", N 43, 14.08.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности") (Зарегистрировано в Минюсте России 09.12.2013 N 30567)// "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 26.11.2013) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) "Вестник Банка России", N 23, 30.04.2010. "Вестник Банка России", N 5 - 6, 20.01.2014

Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) "О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов" (вместе с "Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями" от 23.04.1997 N 437) //"Вестник Банка России", N 25, 30.04.1997, "Вестник Банка России", N 26, 23.05.2012

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3090-У "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп" (вместе с "Методикой расчета величины собственных средств (капитала) участника банковской группы, приходящихся на долю его малых акционеров (участников)"(Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2013 N 30589)// "Вестник Банка России", N 74, 19.12.2013

Указание Банка России от 17.09.2009 N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.10.2009 N 15134)// "Вестник Банка России", N 63, 11.11.2009

Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 31.05.2014) "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.12.2009 N 15615)// "Вестник Банка России", N 75 - 76, 25.12.2009., "Вестник Банка России", N 61, 27.06.2014

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014

Учебная, научная и справочная литература:

1. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»:Килясханов, И.Ш., Бочаров, С.Н. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ И.Ш. Килясханов, С.Н. Бочаров.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

2. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Эриашвили, Н. Д. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ Н.Д. Эриашвили.-М.: Юнити-Дана, 2012.-520с.

3. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Тавасиев, А.М., Килясханов, И.Ш. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ А.М. Тавасиев, И.Ш. Килясханов.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

4. Курбатов, А.Я . Банковское право России: [Текст] : учебник: для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) "Юриспруденция" / А. Я. Курбатов ; Высшая школа экономики, Национальный исследовательский университет .— 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Юрайт, 2013 .— 570с.

5. Банковское право: [Текст]: учебник [для студентов, обучающихся по специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция", 032700 (050402) "Юриспруденция" (учитель права), 030505м(023100) "Правоохранительная деятельность", 030500 (521400) "Юриспруденция (бакалавр)"; студентов всех экономических специальностей] / [Д. Г. Алексеева и др.] ; отв. ред. Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин .— 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2010 .— 929с.

6. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Залогин, В.И. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебное пособие/ В.И. Залогин.-М.: Волтерс Клувер, 2010.-272с.

7. Банковское право: [Текст]: учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

8. Тедеев, А. А. Банковское право: [Текст]: учебник для студентов, обучающихся в высших учебных заведениях по юридическим и экономическим специальностям / А. А. Тедеев .— М. : Эксмо, 2005 .— 431 с.

9. Трофимов, К.Т. Банковское право: [Текст]: учебное пособие/ Трофимов К. Т. — М.: Волтерс Клувер, 2010 .— 320с.

10. Банковское право [Текст] : учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

Интернет-ресурсы:

Официальный сайт Банка России.[Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.cbr.ru/

Интерактивные задания:

1. Назовите виды счетов, с использованием которых могут осуществляться расчетные операции по перечислению денежных средств через кредитные организации.

2. Изобразите схематично порядок осуществления безналичных расчетов:

а) по инкассо;

б) с использованием аккредитива;

в) с использованием платежных поручений.

3. Между коммерческим банком «Восток» и ООО «Дентал» был заключен договор на расчетно-кассовое обслуживание. ООО «Дентал» взял в банке кредит сроком на 6 месяцев. Банк производил в течение этих 6 месяцев зачисление поступающих в адрес ООО денежных сумм на свой корреспондентский счет, минуя расчетный счет клиента. При этом банк ссылался на положение статьи 410 ГК РФ о зачете и имеющуюся задолженность клиента перед банком. Правомерны ли действия банка?

4. КБ «Ариэль» получил инкассовое поручение, выписанное на основании исполнительного документа. Однако на счете клиента-должника оказалось недостаточно средств для выплаты сумм. Какие действия должен выполнить обслуживающий банк?

5. Правомерно ли поступает банк, возвращая инкассовое поручение на взыскание денежных средств по распоряжениям взыскателей в случае их неправильного либо неточного оформления?

Тема 4.2. Использование электронных расчетов в банковской практике (2ч.)

1. Электронные расчеты в банковской системе.

2. Платежные документы и защита информации о расчетах.

3. Правовые особенности осуществления межрегиональных электронных расчетов.

Нормативные правовые акты:

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013)"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014)/"Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790,2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2008, N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438, 09.12.2013, N 49 (часть I), ст. 6336.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219,

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ

(ред. от 28.06.2014) "Собрание законодательства РФ", N 31, 03.08.1998, ст. 3824. "Собрание законодательства РФ", 30.06.2014, N 26 (часть I), ст. 3404

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029,"Собрание законодательства РФ", 13.05.2013, N 19, ст. 2308

Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"//"Собрание законодательства РФ", 01.03.1999, N 9, ст. 1097, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 02.04.2014 N 40-ФЗ "Об особенностях перечисления в 2014 году прибыли, полученной Центральным банком Российской Федерации по итогам 2013 года"//"Собрание законодательства РФ", 07.04.2014, N 14, ст. 1532

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ

(ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410,Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4223

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2014) "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1. "Собрание законодательства РФ", 09.06.2014, N 23, ст. 2928

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О рынке ценных бумаг"//"Собрание законодательства РФ", N 17, 22.04.1996, ст. 1918, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 12.03.2014) "О клиринге и клиринговой деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 14.02.2011, N 7, ст. 904, "Собрание законодательства РФ", 17.03.2014, N 11, ст. 1098

Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 28.06.2014) "О кредитных историях"//"Собрание законодательства РФ", 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44, "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6683

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872. "Собрание законодательства РФ", 30.12.2013, N 52 (часть I), ст. 6968.

"Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153-П) (ред. от 16.12.2003)// "Вестник Банка России", N 60, 27.09.2001, "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004

"Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"(утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 07.02.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11751) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013) //"Вестник Банка России", N 29-30, 06.06.2008., "Вестник Банка России", N 12, 02.03.2012

"Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (утв. Банком России 29.08.2012 N 386-П) (ред. от 25.10.2013)(Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2012 N 25633)//"Вестник Банка России", N 61, 17.10.2012.

"Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 416-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2014 N 32539)// "Вестник Банка России", N 56, 16.06.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

(утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 30.05.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 N 5774)//"Вестник Банка России", N 28, 07.05.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 03.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014) //"Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006., "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

"Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014)

(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)// "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о платежной системе Банка России" (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 14.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797"Вестник Банка России", N 36, 11.07.2012.// "Вестник Банка России", N 73, 13.08.2014

"Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667)// "Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012. "Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 01.04.2014 N 3222-У "О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.08.2014 N 33472)// "Вестник Банка России", N 74, 20.08.2014

Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.10.2013) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2014)// "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006., "Вестник Банка России", N 69, 30.11.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30897)// "Вестник Банка России", N 82, 31.12.2013

Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства"

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404)//"Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 10.06.2013)"О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2008 N 12166)//"Вестник Банка России", N 46, 27.08.2008. "Вестник Банка России", N 43, 14.08.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности") (Зарегистрировано в Минюсте России 09.12.2013 N 30567)// "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 26.11.2013) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) "Вестник Банка России", N 23, 30.04.2010. "Вестник Банка России", N 5 - 6, 20.01.2014

Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) "О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов" (вместе с "Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями" от 23.04.1997 N 437) //"Вестник Банка России", N 25, 30.04.1997, "Вестник Банка России", N 26, 23.05.2012

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3090-У "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп" (вместе с "Методикой расчета величины собственных средств (капитала) участника банковской группы, приходящихся на долю его малых акционеров (участников)"(Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2013 N 30589)// "Вестник Банка России", N 74, 19.12.2013

Указание Банка России от 17.09.2009 N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.10.2009 N 15134)// "Вестник Банка России", N 63, 11.11.2009

Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 31.05.2014) "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.12.2009 N 15615)// "Вестник Банка России", N 75 - 76, 25.12.2009., "Вестник Банка России", N 61, 27.06.2014

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014

Учебная, научная и справочная литература:

1. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»:Килясханов, И.Ш., Бочаров, С.Н. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ И.Ш. Килясханов, С.Н. Бочаров.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

2. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Эриашвили, Н. Д. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ Н.Д. Эриашвили.-М.: Юнити-Дана, 2012.-520с.

3. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Тавасиев, А.М., Килясханов, И.Ш. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ А.М. Тавасиев, И.Ш. Килясханов.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

4. Курбатов, А.Я . Банковское право России: [Текст] : учебник: для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 030501 (021100) "Юриспруденция" / А. Я. Курбатов ; Высшая школа экономики, Национальный исследовательский университет .— 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Юрайт, 2013 .— 570с.

5. Банковское право: [Текст]: учебник [для студентов, обучающихся по специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция", 032700 (050402) "Юриспруденция" (учитель права), 030505м(023100) "Правоохранительная деятельность", 030500 (521400) "Юриспруденция (бакалавр)"; студентов всех экономических специальностей] / [Д. Г. Алексеева и др.] ; отв. ред. Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин .— 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2010 .— 929с.

6. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Залогин, В.И. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебное пособие/ В.И. Залогин.-М.: Волтерс Клувер, 2010.-272с.

7. Банковское право: [Текст]: учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

8. Тедеев, А. А. Банковское право: [Текст]: учебник для студентов, обучающихся в высших учебных заведениях по юридическим и экономическим специальностям / А. А. Тедеев .— М. : Эксмо, 2005 .— 431 с.

9. Трофимов, К.Т. Банковское право: [Текст]: учебное пособие/ Трофимов К. Т. — М.: Волтерс Клувер, 2010 .— 320с.

10. Банковское право [Текст] : учебное пособие для студентов высших учебных заведений / [Арефьева Н. Н. и др.] ; редкол.: А. А. Травкин (отв. ред.), К. И. Карабанова .— [3-е изд., перераб. и доп.] .— М. : Юристъ, 2006 .— 459 с.

Интернет-ресурсы:

Официальный сайт Банка России.[Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.cbr.ru/

Тема 4.3. Международные банковские расчеты (2ч.)

1. Организация международных банковских связей.

2. Международные торговые расчеты.

3. Кредитование внешнеэкономической деятельности.

4. Система банковских гарантий во внешнеэкономической деятельности.

Нормативные правовые акты:

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013)"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014)/"Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790,2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2008, N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 29, ст. 4262; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438, 09.12.2013, N 49 (часть I), ст. 6336.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219,

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ

(ред. от 28.06.2014) "Собрание законодательства РФ", N 31, 03.08.1998, ст. 3824. "Собрание законодательства РФ", 30.06.2014, N 26 (часть I), ст. 3404

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"//"Собрание законодательства РФ", 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029,"Собрание законодательства РФ", 13.05.2013, N 19, ст. 2308

Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"//"Собрание законодательства РФ", 01.03.1999, N 9, ст. 1097, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 02.04.2014 N 40-ФЗ "Об особенностях перечисления в 2014 году прибыли, полученной Центральным банком Российской Федерации по итогам 2013 года"//"Собрание законодательства РФ", 07.04.2014, N 14, ст. 1532

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ

(ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410,Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4223

"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2014) "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1. "Собрание законодательства РФ", 09.06.2014, N 23, ст. 2928

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О рынке ценных бумаг"//"Собрание законодательства РФ", N 17, 22.04.1996, ст. 1918, "Собрание законодательства РФ", 28.07.2014, N 30 (Часть I), ст. 4219

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ (ред. от 12.03.2014) "О клиринге и клиринговой деятельности"//"Собрание законодательства РФ", 14.02.2011, N 7, ст. 904, "Собрание законодательства РФ", 17.03.2014, N 11, ст. 1098

Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 28.06.2014) "О кредитных историях"//"Собрание законодательства РФ", 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44, "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6683

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2014)//"Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872. "Собрание законодательства РФ", 30.12.2013, N 52 (часть I), ст. 6968.

"Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153-П) (ред. от 16.12.2003)// "Вестник Банка России", N 60, 27.09.2001, "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004

"Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"(утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 07.02.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11751) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013) //"Вестник Банка России", N 29-30, 06.06.2008., "Вестник Банка России", N 12, 02.03.2012

"Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (утв. Банком России 29.08.2012 N 386-П) (ред. от 25.10.2013)(Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2012 N 25633)//"Вестник Банка России", N 61, 17.10.2012.

"Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 416-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.06.2014 N 32539)// "Вестник Банка России", N 56, 16.06.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

(утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 30.05.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 N 5774)//"Вестник Банка России", N 28, 07.05.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 03.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014) //"Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006., "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

"Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014)

(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)// "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004., "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014

"Положение о платежной системе Банка России" (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 14.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797"Вестник Банка России", N 36, 11.07.2012.// "Вестник Банка России", N 73, 13.08.2014

"Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667)// "Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012. "Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 01.04.2014 N 3222-У "О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка" (Зарегистрировано в Минюсте России 07.08.2014 N 33472)// "Вестник Банка России", N 74, 20.08.2014

Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.10.2013) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2014)// "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006., "Вестник Банка России", N 69, 30.11.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30897)// "Вестник Банка России", N 82, 31.12.2013

Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства"

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404)//"Вестник Банка России", N 46, 28.05.2014

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 10.06.2013)"О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2008 N 12166)//"Вестник Банка России", N 46, 27.08.2008. "Вестник Банка России", N 43, 14.08.2013

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности") (Зарегистрировано в Минюсте России 09.12.2013 N 30567)// "Вестник Банка России", N 73, 18.12.2013

Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 26.11.2013) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) "Вестник Банка России", N 23, 30.04.2010. "Вестник Банка России", N 5 - 6, 20.01.2014

Приказ Банка России от 23.04.1997 N 02-195 (ред. от 17.05.2012) "О введении в действие Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов" (вместе с "Положением об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями" от 23.04.1997 N 437) //"Вестник Банка России", N 25, 30.04.1997, "Вестник Банка России", N 26, 23.05.2012

Указание Банка России от 25.10.2013 N 3090-У "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп" (вместе с "Методикой расчета величины собственных средств (капитала) участника банковской группы, приходящихся на долю его малых акционеров (участников)"(Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2013 N 30589)// "Вестник Банка России", N 74, 19.12.2013

Указание Банка России от 17.09.2009 N 2293-У "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.10.2009 N 15134)// "Вестник Банка России", N 63, 11.11.2009

Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 31.05.2014) "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.12.2009 N 15615)// "Вестник Банка России", N 75 - 76, 25.12.2009., "Вестник Банка России", N 61, 27.06.2014

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)// "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014

Учебная, научная и справочная литература:

1. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»:Килясханов, И.Ш., Бочаров, С.Н. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ И.Ш. Килясханов, С.Н. Бочаров.-М.: Юнити-Дана, 2012.-432с.

2. ЭБС «Университетская библиотека онлайн»: Эриашвили, Н. Д. Банковское право: [Электронный ресурс]: учебник/ Н.Д. Эриашвили.-М.: Юнити-Дана, 2012.-520с.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: