Прогноз финансовых показателей

Возможности системы Audit Expert для решения задач оптимизации процессов кредитования и проектного финансирования

Audit Expert - аналитическая система для диагностики, оценки и мониторинга финансового состояния заемщика.

Система Audit Expert позволяет банку оценивать состояние потенциальных и текущих заемщиков. Базовой информацией для проведения анализа служат финансовые отчеты предприятия: Баланс и Отчет о прибылях и убытках. Для проведения углубленного анализа Audit Expert позволяет использовать дополнительную информацию: описание структуры активов, собственного капитала и долгов компании, другие таблицы исходных данных, формат и содержание которых вы можете определить самостоятельно.

В основу работы системы Audit Expert положено приведение финансовой информации заемщика за ряд периодов к единому сопоставимому виду, соответствующему требованиям международных стандартов финансовой отчетности (IAS). Такой подход делает результаты работы Audit Expert понятными во всем мире и позволяет оценить на основании полученных данных его финансовое состояние.

Система Audit Expert преобразует полученные от заемщика данные Баланса и Отчета о прибылях и убытках в аналитические таблицы. При этом система Audit Expert позволяет провести переоценку статей активов и пассивов заемщика и учесть инфляцию путем перевода в более устойчивую валюту. По данным аналитических таблиц осуществляется расчет общепринятых финансовых показателей заемщика и проводится оценка его надежности.

Помимо решений стандартных задач Audit Expert одновременно предоставляет вам возможность реализации собственных методик для решения любых задач анализа, диагностики и мониторинга финансового состояния. Базируясь на данных аналитических таблиц, вы можете легко реализовать дополнительные методики оценки анализа деятельности заемщика.

Система позволяет вам автоматически получить экспертные заключения о финансовом состоянии анализируемого предприятия и о его ликвидности. По результатам анализа Audit Expert предоставляет возможность подготовить отчеты с необходимыми графиками и диаграммами, отражающими динамику основных показателей.

Решаемые задачи

Audit Expert поможет вам:

Провести экспресс-анализ финансового состояния заемщика – рассчитать стандартные показатели ликвидности, финансовой устойчивости, рентабельности деятельности и деловой активности предприятия.
Провести горизонтальный (динамический) и вертикальный (структурный) анализ финансовых данных.
Построить прогноз финансовых показателей на ближайшие периоды.
Оценить риски кредитования, проанализировав рентабельность собственного капитала, структуру баланса и качество активов.
Определить класс надежности заемщиков, проведя рейтинговую оценку их финансового состояния.
Рассматривать возможные варианты дальнейшего развития заемщика путем составления матрицы финансовых стратегий.
Осуществлять углубленный анализ на основе данных синтетических счетов из оборотно-сальдовой ведомости.
Реализовать собственную методику анализа, описав исходные и итоговые формы и рассчитав любые финансовые показатели.
Сравнить значения финансовых показателей заемщика с нормативными значениями и с показателями лидирующих предприятий отрасли.
Отобрать для финансирования группу заемщиков по встроенным и собственным критериям.

Экспресс-анализ финансового состояния заемщика

Экспресс-анализ финансового состояния заемщика с применением системы Audit Expert дает возможность банку на основании Баланса и Отчета о финансовых результатах быстро оценить его платежеспособность и другие показатели и отслеживать их вплоть до момента возврата кредита.

Проведение экспресс-анализа в системе Audit Expert включает следующие этапы:

Создание файла для заемщика.
Ввод финансовой информации заемщика (импорт из большинства бухгалтерских программ и текстовых файлов).
Постатейная переоценка активов и пассивов баланса (в случае необходимости).
Получение аналитических Баланса и Отчета о прибылях и убытках.
Расчет финансовых показателей.
Оценка финансового состояние заемщика.
Получение экспертных заключений и подготовка отчетов по результатам анализа.

Горизонтальный, вертикальный и трендовый анализ

Система Audit Expertобеспечивает вам проведение вертикального (структурного), горизонтального (временного) и трендового (относительно базового года) финансового анализа.

Средства настройки позволяют отображать в таблицах абсолютные значения показателей, а также их отклонение (прирост) за период, относительные отклонения (приросты) за все периоды к уровню базового года, включая возможность отображения в процентах.

Прогноз финансовых показателей

Система Audit Expert позволяет вам на основании полученной от предприятия финансовой информации построить прогноз его финансовых показателей – вы получаете прогнозную отчетность, а также рассчитанные на основании прогнозной отчетности значения финансовых коэффициентов на ближайшие периоды времени.

Используя функцию прогноза, вы можете оценить время, в течение которого финансовые показатели достигнут критических значений, если существующая тенденция сохранится. В этом вам поможет цветовая интерпретация показателей: от нормальных до критических значений.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: