Глава 2. Характеристика классификационных групп

Глава 1. Общие положения

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 2 декабря 2015 г. N 3873-У пункт 1.1 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.1. Оценка экономического положения банков осуществляется по результатам оценок:

капитала;

активов;

доходности;

ликвидности;

процентного риска;

риска концентрации;

обязательных нормативов, установленных Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2012 года N 26104, 29 ноября 2013 года N 30498, 18 июня 2014 года N 32735, 20 октября 2014 года N 34362, 11 декабря 2014 года N 35134, 24 декабря 2014 года N 35372, 29 декабря 2014 года N 35453, 20 февраля 2015 года N 36180, 16 июля 2015 года N 38029, 23 сентября 2015 года N 38976 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2012 года N 74, от 30 ноября 2013 года N 69, от 9 июля 2014 года N 63, от 23 октября 2014 года N 99, от 22 декабря 2014 года N 112, от 31 декабря 2014 года N 117-118, от 4 марта 2015 года N 17, от 22 июля 2015 года N 60, от 12 октября 2015 года N 86) (далее - Инструкция Банка России N 139-И), и Инструкцией Банка России от 15 июля 2005 года N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 августа 2005 года N 6889, 26 июня 2007 года N 9703, 6 декабря 2007 года N 10636, 18 мая 2012 года N 24222, 29 сентября 2015 года N 39058 ("Вестник Банка России" от 19 августа 2005 года N 44, от 4 июля 2007 года N 38, от 17 декабря 2007 года N 69, от 25 мая 2012 года N 27, от 12 октября 2015 года N 86) (далее - обязательные нормативы);

качества управления;

прозрачности структуры собственности банка.

1.2. При оценке экономического положения банков учитываются наличие действующих в отношении банков мер воздействия, примененных в соответствии со статьями 38 и 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", мер, примененных в соответствии со статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2002, N 12, ст. 1093; 2004, N 31, ст. 3220; N 34, ст. 3536; 2006, N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 10; N 49, ст. 6064), а также наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций в соответствии со статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 2 декабря 2015 г. N 3873-У в пункт 1.3 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.3. Оценки капитала, активов, доходности, ликвидности, процентного риска, риска концентрации, качества управления и прозрачности структуры собственности банка осуществляются в соответствии с главами 3-5 настоящего Указания.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3085-У в пункт 1.4 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.4. Оценка экономического положения банков осуществляется территориальными учреждениями Банка России или Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России путем отнесения банка к одной из классификационных групп (подгрупп).

Глава 2. Характеристика классификационных групп

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 2 декабря 2015 г. N 3873-У в пункт 2.1 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.1. К группе 1 относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности, а именно - банки, по которым капитал, активы, доходность, ликвидность в соответствии с главой 3 настоящего Указания и качество управления в соответствии с главой 4 настоящего Указания оцениваются как "хорошие", процентный риск в соответствии с главой 3 настоящего Указания оценивается как "приемлемый", риск концентрации в соответствии с главой 3 настоящего Указания оценивается как "низкий", а структура собственности в соответствии с главой 5 настоящего Указания признается прозрачной либо достаточно прозрачной.

К группе 1 не могут быть отнесены банки при наличии хотя бы одного основания для отнесения к иной классификационной группе.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 6 апреля 2012 г. N 2803-У пункт 2.2 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.2. К группе 2 относятся банки, не имеющие текущих трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев. В состав группы 2 включаются подгруппы 2.1 и 2.2.

2.2.1. К подгруппе 2.1 относятся банки, по которым имеется, в том числе, хотя бы одно из следующих оснований:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 2 декабря 2015 г. N 3873-У в подпункт 2.2.1.1 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.2.1.1. капитал, активы, ликвидность или качество управления оцениваются как "удовлетворительные", риск концентрации оценивается как "приемлемый", а структура собственности признается прозрачной или достаточно прозрачной;

2.2.1.2. доходность оценивается как "удовлетворительная";

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3085-У в подпункт 2.2.1.3 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.2.1.3. не соблюдается хотя бы один из обязательных нормативов (за исключением норматива достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0) по совокупности за 6 и более операционных дней в течение хотя бы одного из месяцев отчетного квартала.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 19 марта 2015 г. N 3603-У в подпункт 2.2.2 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2015 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.2.2. К подгруппе 2.2 относятся банки, имеющие хотя бы одно из оснований, перечисленных в подпунктах 2.2.1.1 и 2.2.1.3 настоящего пункта, и при этом доходность которых оценивается как "сомнительная" или "неудовлетворительная".

К группе 2 не могут быть отнесены банки, имеющие хотя бы одно из оснований для отнесения в группы 3 - 5.

2.3. К группе 3 относятся банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов, а именно банки, по которым имеется в том числе хотя бы одно из следующих оснований:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 2 декабря 2015 г. N 3873-У подпункт 2.3.1 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.3.1. капитал, активы, ликвидность оцениваются как "сомнительные", или процентный риск оценивается как "высокий", или риск концентрации оценивается как "повышенный" или "высокий";

2.3.2. структура собственности оценивается как непрозрачная;

2.3.3. качество управления признается "сомнительным";

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3085-У в подпункт 2.3.4 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.3.4. не соблюдается 4 и более месяцев в течение последних 6 месяцев хотя бы один из обязательных нормативов по совокупности за 6 и более операционных дней в течение каждого месяца (за исключением норматива достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0);

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 11 марта 2015 г. N 3585-У в подпункт 2.3.5 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.3.5. действуют ограничения на осуществление отдельных операций и (или) ограничение на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада с физическими лицами, и (или) запреты на осуществление отдельных банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковских операций, и (или) запрет на открытие филиалов.

К группе 3 не могут быть отнесены банки, имеющие хотя бы одно основание для отнесения в группы 4-5.

2.4. К группе 4 относятся банки, нарушения в деятельности которых создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов и устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров (участников) банка, а именно банки, по которым имеется в том числе хотя бы одно из следующих оснований:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 5 августа 2009 г. N 2267-У в подпункт 2.4.1 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.4.1. капитал, активы или ликвидность оценены как "неудовлетворительные";

2.4.2. качество управления оценивается как "неудовлетворительное";

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3085-У в подпункт 2.4.3 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.4.3. не соблюдается норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0) по совокупности не более чем за 5 операционных дней в течение хотя бы одного из месяцев отчетного квартала.

К группе 4 не могут быть отнесены банки, имеющие хотя бы одно основание для отнесения в группу 5.

2.5. К группе 5 относятся банки, состояние которых при непринятии мер органами управления и(или) акционерами (участниками) банка приведет к прекращению деятельности этих банков на рынке банковских услуг, а именно банки, по которым имеется в том числе хотя бы одно из следующих оснований:

2.5.1. основание для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - банки с наличием признаков несостоятельности (банкротства), независимо от того, приняты ли в отношении банка меры воздействия по данным основаниям;

2.5.2. основание для отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 2 декабря 2015 г. N 3873-У название главы изложено в новой редакции

См. текст названия в предыдущей редакции

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: