ЦБ является органом банковского регулирования и банковского надзора.

Банк России: цели, функции, инструменты

ЦБ РФ возглавляет кред систему страны, имеет монопольное право эмиссии банкнот и осуществляет кредитно-ден политику в интересах нац экономики. Его деятельность определяется Конституцией РФ, Гражданским кодексом, ФЗ «О ЦБ РФ», ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и др.

Функции и полномочия ЦБ осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов и ОМС.

ЦБ является юр лицом, имеет УК в размере 3 млрд. рублей. УК и иное имущество ЦБ являются фед собственностью. ЦБ осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом ЦБ, включая золотовал резервы. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства. ЦБ осуществляет свои расходы за счет соб доходов. ЦБ подотчетен ГД Фед Собрания РФ.

Структура ЦБ:

ЦБ - единая централизованная систему с вертикальной структурой управления. Председатель- Игнатьев

В систему Банка России входят:

· центральный аппарат,

· территориальные учреждения - не юр. л., не имеют права принимать решения нормативного характера и выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

· расчетно-кассовые центры,

· вычислительные центры,

· полевые учреждения (т.е. воинские учреждения),

· учебные заведения

· и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.

Органы управления ЦБ:

При банке действует Национальный банковский совет – коллегиальный орган из 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации, трое - Государственной Думой, трое - Президентом, трое - Правительством. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Банка России, который назначается на должность Государственной Думой сроком на четыре года, а кандидатуру предоставляет Президент.

В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России, назначаются Государственной Думой на четыре года по представлению Председателя, согласованному с Президентом Российской Федерации.

Целями деятельности Банка России являются:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля;

2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Функции ЦБ РФ:

Регулирующая (регулирование денежной массы в обращении путем ↑ или ¯ наличной и безналичной эмиссии, проведение дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики).
Контролирующую (соответствие требованиям качеству и составу банковской системы, т.е. процедура допуска кредитных институтов на нац банковский рынок, разработка набора необходимых для кредитных институтов эконом коэффициентов и норм контроля за ними).
Информационно-исследовательскую (ф-ция инф.исслед, инф-стат.центра)

Банк России выполняет следующие функции (в соответствии с законом):

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую гос денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банк операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет вал регулирование и вал контроль в соответствии с законодательством Р;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в разработке прогноза платежн баланса РФ и организует составление платеж баланса РФ;

17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кред, валютно-фин и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

У ЦБ существует 5 основных задач, это быть:

1. эмиссионным центром страны

2. банком банков (осуществлять операции с банками страны, хранить их кассов резервы, предоставлять им кредиты, осуществлять надзор).

3. банкиром правительства (поддержание гос экон программ и размещение гос ц/б, предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительства, хранить ЗВР).

4. главным расчетным центром страны (посредник между другими банками страны при выполнении безнал расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств).

5. органом регулирования экономики (денежно-кредитным методом).

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России. ЦБ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. ЦБ использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки.;

2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования) - не могут превышать 20 процентов обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для различных кредитных организаций.;

3) операции на открытом рынке - купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки.

4) рефинансирование кредитных организаций - кредитование Банком России кредитных организаций.

5) валютные интервенции - купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.

6) установление ориентиров роста денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

7) прямые количественные ограничения - установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций;

8) эмиссия облигаций от своего имени.

ЦБ является органом банковского регулирования и банковского надзора.

Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов, установленных ими обязательных нормативов. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы РФ и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Регулирующие и надзорные функции Банка России, установленные настоящим Федеральным законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора.

Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству для финансирования дефицита федерального бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается федеральным законом о федеральном бюджете.

ЦБ не вправе предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов.

ЦБ представляет интересы РФ во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банк России может устанавливать следующие обязательные нормативы:

· предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала;

· максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;

· максимальный размер крупных кредитных рисков;

· нормативы ликвидности кредитной организации;

· нормативы достаточности собственных средств;

· размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков;

· минимальный размер резервов, создаваемых под риски;

· нормативы использования собственных средств кредитной организации для приобретения акций других юр лиц;

· макс размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кред организацией своим участникам (акционерам).

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: