Контрольные работы к курсу

Академия высокой моды

Институт моды, дизайна и технологий

Учебная программа

И контрольные

задания

Дисциплина

«Страховое дело»

по специальности 061100 «Менеджмент организации»

форма обучения экстернат

Москва, 2007 г.

Учебная программа

по дисциплине «СТРАХОВОЕ ДЕЛО»

Введение

Особое значение в условиях расширения самостоятельности товаропроизводителей, формирования рыночной инфраструктуры приобретают вопросы страхования хозяйственной деятельности. Формированию отечественного страхового рынка способствовала демонополизация страховой деятельности и быстрый рост числа альтернативных страховых компаний. В экономическом пространстве формируются сотни различных по статусу и формам собственности страховых компаний, которые предлагают качественно новые виды страхования. Однако, процесс становления новых рыночных отношений в сфере страхового бизнеса складывается достаточно трудно. Это обусловлено с одной стороны теми экономическими трудностями, которые возникают в процессе перехода от административно-командной системы к рыночной экономике, а с другой стороны – недопониманием со стороны руководителей предприятий и фирм роли и функции страхования, как непременного атрибута рыночной экономики. Значительно возрастает роль страхования в развитии экономики России как базового элемента инфраструктуры рыночной экономики, обеспечивающего как возмещение потерь, которые могут возникнуть в процессе хозяйственной деятельности, так и источника значительных инвестиционных ресурсов.

Цель курса «Страховое дело» заключается в изучении роли и места, а также форм и методов работы и операций страховых компаний. Страхование - очень сложный и многогранный экономический инструмент, требующий глубоких экономических знаний в различных областях экономики. Подготовка профессиональных специалистов в области страхового дела и специалистов, которые по роду деятельности должны уметь использовать инструментарий страхового бизнеса в своей практической деятельности, является важнейшим условием дальнейшего развития российского рынка страховых услуг.

Исходя из этого, структура курса включает в себя изучение всех основных видов страховой деятельности. В процессе изучения настоящей дисциплины будут рассмотрены следующие разделы:

Раздел 1.Общеметодологические вопросы страховой деятельности; включает три темы. В этом разделе раскрываются общие вопросы организации страхования и те проблемы, с которыми сталкиваются страховые компании в общеметодологическом плане.

Раздел 2.Структура страхового рынка. Раздел состоит из шести тем. В этом разделе рассматривается структура рынка страховых услуг, система организации страхового бизнеса.

Раздел 3.Операции и виды страховой деятельности. Раздел включает четыре темы, в которых рассматриваются виды страховой деятельности: страхование в промышленности, имущественное страхование и другие виды страхования.

Тематический план курса

«Страховое дело»

(всего 116 часов)

Итого 116 часов

РАЗДЕЛ 1.

Тема 1.

Страхование в рыночной экономике: понятие, сущность и характеристика страхования.

Изменение системы страхования в условиях перехода к рыночной экономике. Влияние механизма страхования на динамику ВВП. Территориальная и отраслевая структуры экономики России как факторы страхового риска. Способы формирования резервов для обеспечения устойчивости экономики. Проблемы повышения действенности страхования в России в условиях перехода к рыночной экономике. Социально-экономическая сущность и цели страхования. Классификация отраслей и видов страховой деятельности. Договор страхования. Франшиза.

Контрольные вопросы.

1. В чём заключается изменение системы страхования при переходе от командно-административной системы к рыночной экономике?

2. Какие способы формирования резервов Вы знаете?

3. В чём состоят сущность и цели страхования?

4. Какие отрасли и виды страховой деятельности Вы знаете?

5. Какие основные позиции должны быть отражены в договоре страхования?

6. Кто является страховщиком, а кто страхователем?

Тема 2.

Страховые риски.

Характеристика риска в страховании. Факторы риска. Страхование предпринимательских рисков. Страхование от перерывов в производстве. Составные части ущерба. Страхование рисков новой техники и технологий. Страхование биржевых и валютных рисков. Страхование коммерческих рисков. Страхование прибыли и инвестиций. Сроки страхового договора. Факторы, определяющие ставки взносов (тарифов) при коммерческом страховании.

Контрольные вопросы.

1. Что такое страховой риск?

2. Какие виды рисков Вы знаете?

3. В чём заключаются факторы риска?

4. В чём заключаются особенности страхования прибыли и инвестиций?

5. Какие факторы влияют на сроки страхового договора?

6. Каковы основные части ущерба?

Тема 3.

Управление риском.

Система управления промышленным риском (риск-менеджмент). Классификация факторов риска. Уровни риск-менеджмента. Система организации риск-менеджмента на промышленном предприятии. Основные элементы риск-менеджмента. Идентификация риска. Оценка риска. Предотвращение риска. Финансирование риска.

Контрольные вопросы.

1. Что включается в понятие «управление сраховым риском»?

2. Какие основные составные элементы процесса управления риском Вы знаете?

3. Какие факторы промышленного риска Вы знаете?

4. В чём заключаются основные элементы риск-менеджмента?

5. В чём состоит совокупность мероприятий по предотвращению риска?

6. Назовите критерии, по которым осуществляется отнесение риска в ту или иную группу.

РАЗДЕЛ 2.

Тема 4.

Рынок страховых услуг.

Структура страхового риска. Страховой агент. Простое агентство. Пирамидальная структура. Многоуровневая сеть. Метод прямых продаж. Страховые брокеры. Услуги страховых брокеров. Порядок финансирования брокерских услуг. Продажа страховых продуктов через банки. Современное состояние страхового рынка России. Роль государства на рынке страховых услуг.

Контрольные вопросы.

1. В чём заключается экономическое содержание страхового рынка?

2. Каковы основные условия функционирования страхового рынка?

3. Раскройте институциональную структуру страхового рынка.

4. Чем вызвана необходимость государственного регулирования страхового рынка?

5. Каковы особенности развития российского рынка страховых услуг?

6. В чём состоит роль страховых посредников?

Тема 5.

Система управления страховой компанией.

Виды страховых компаний. Концерн, хозяйственная ассоциация, консорциум. Организация работы страховой компании. Организационная структура страховой компании. Экономические основы деятельности страховой компании. Финансовый результат страховых операций. Основные правила размещения страховых резервов в РФ. Основные принципы управления страховой компанией. Концепция надёжности. Основная модель теории риска. Управление инвестициями страховых компаний.

Контрольные вопросы.

1. Назовите организационно-правовые формы страховых компаний.

2. Какова организационно-управленческая структура страховой компании?

3. В чём состоят основные виды деятельности страховой компании?

4. Каков финансовый результат деятельности страховой компании?

5. В чём заключаются основные принципы управления страховой компанией?

6. Каким требованиям должна отвечать инвестиционная политика страховой компании?

Тема 6.

Маркетинг страхового рынка.

Особенности маркетинга в страховом деле. Функции маркетинга. Система организации маркетинга в страховой компании. Задачи службы маркетинга. Определение рынка страховых услуг. Анализ и прогнозирование конъюнктуры страхового рынка. Исследование потенциальных возможностей страховых компаний конкурентов. Рекламная деятельность страховщика.

Контрольные вопросы.

1. В чём заключаются функции маркетинга?

2. Раскройте понятие маркетинга в страховом деле.

3. Какие факторы учитываются страховщиком при работе с клиентурой?

4. В чём состоят задачи службы маркетинга?

5. Назовите основные принципы практического маркетинга.

6. Каковы основные методы анализа и прогнозирования конъюнктуры страхового рынка?

7. Особенности рекламной деятельности страховщика.

Тема 7.

Система организации страховой деятельности.

Система продажи страховых полисов. «Промоушн». «Паблик рилейшнз». Исследование технологии страхователей. Страховые агенты и страховые брокеры. Генеральные страховые агентства. Аквизация страхового агента. Методы работы страхового агента.

Контрольные вопросы.

1. В чём состоят основные методы продажи страховых полисов?

2. Кто может выполнять функции страхового агента и страхового брокера?

3. Что такое аквизиционная работа?

4. Какова цель аквизиционной работы?

5. Каковы требования, предъявляемые к страховому агенту?

Тема 8.

Актуарные расчёты: методология и практика.

Расчёт цены специфического товара – страховой услуги. Состав и структура тарифной ставки. Страховая премия как источник финансирования деятельности страховой компании. Особенности расчёта страховых премий. Принципы расчёта страховых премий. Классификация видов страхования с точки зрения особенностей расчёта нетто-ставок. Рисковые виды страхования. Страхование крупных рисков.

Контрольные вопросы.

1. В чём заключается сущность актуарных расчётов?

2. Каковы особенности и задачи актуарных расчётов?

3. Назовите состав и структуру тарифной ставки.

4. В чём состоит содержание тарифной политики?

5. Каковы проблемы формирования расходов на ведение дела как элемента тарифной ставки?

6. В чём заключается общий принцип расчёта страховых премий?

Тема 9.

Основы и организация перестрахования.

Назначение и функции перестрахования. Основные понятия перестрахования. Методы перестрахования. Факультативное перестрахование. Договорное (облигаторное) перестрахование. Пропорциональное перестрахование. Непропорциональное перестрахование. Страховые пулы.

Контрольные вопросы.

1. Какова экономическая сущность перестрахования?

2. Какую роль играет перестрахование в повышении финансовой устойчивости страховых операций?

3. В чём состоит содержание, что общего и каковы различия активного и пассивного перестрахования?

4. Каковы различия пропорционального и непропорционального перестрахования?

5. Роль страховых пулов.

РАЗДЕЛ 3.

Тема 10.

Особенности промышленного страхования.

Особенности промышленного страхования и его роль в экономике. Факторы риска в промышленности. Сущность промышленного страхования. Классификация промышленных рисков. Промышленное страхование за рубежом (на примере Германии). Страхование ответственности. Страхование от перерывов в производстве.

Контрольные вопросы.

1. В чём заключаются особенности и сущность промышленного страхования?

2. Назовите факторы риска в промышленности?

3. В чём состоит классификация промышленных рисков?

4. Какие виды промышленного страхования наиболее распространены за рубежом?

Тема 11.

Методы финансирования промышленных рисков.

Финансовые услуги страховщика. Ретроспективный рейтинг. Кэптивный счёт хозяйственной деятельности. Правовые и технические проблемы кэптивного счёта. Особенности использования кэптивного счёта в различных отраслях. Кэптивные страховые компании. Условия функционирования кэптивных компаний. Особенности налогообложения кэптивных страховых компаний.

Контрольные вопросы.

1. В чём экономический смысл ретроспективного рейтинга?

2. Как подразделяется страховая премия при ретроспективном рейтинге?

3. В чём состоит особенность кэптивного счёта?

4. Какие правовые и технические вопросы возникают при использовании кэптивного счёта?

5. В чём особенность кэптивных компаний?

Тема 12.

Особенности страхования в различных отраслях страховой деятельности: имущественное страхование, личное страхование и страхование ответственности.

Особенности страхования имущества в различных отраслях материального производства. Страхование имущества граждан. Оценка строений. Страховые тарифы имущественного страхования. Основные категории личного страхования. Страхование ответственности. Страхование профессиональной ответственности.

Контрольные вопросы.

1. В чём заключается экономическое назначение имущественного страхования?

2. В чём состоят особенности исчисления ставок страховых платежей по имущественному страхованию?

3. Что такое личное страхование?

4. Какие виды личного страхования Вы знаете?

5. Охарактеризуйте понятие страхования ответственности.

6. В чём состоит содержание условия страхования гражданской ответственности переводчика?

Тема 13.

Страхование внешнеэкономической деятельности.

Страхование судов торгового флота. Группы рисков при страховании судов торгового флота. Заключение договора страхования. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Особенности страхования грузов. Сделки СИФ, ФОБ, КАФ, ФАС. Страхование ответственности судовладельцев. Страхование контейнеров.

Контрольные вопросы.

1. Как осуществляется транспортное страхование грузов?

2. Что такое «общая авария»?

3. Что такое «частная авария»?

4. Охарактеризуйте содержание договора страхования ответственности судовладельцев.

5. Как производится страхование контейнеров?

Контрольные работы к курсу

«Страховое дело».

Контрольная работа №1.

1. Составьте классификацию групп рисков при страховании судов торгового флота.

2. Опишите экономический смысл имущественного страхования.

3. Опишите основные позиции договора страхования ответственности судовладельцев.

4. Произведите расчёт: в каком размере будет возмещён ущерб, если по договору страхования предусмотрена безусловная франшиза в размере 2000 руб., а фактический ущерб составил 15000 руб.

Контрольная работа №2.

1. Составьте классификацию различных видов и отраслей страхования.

2. Опишите особенности страхования по сделкам СИФ, ФОБ, КАФ, ФАС.

3. Составьте список наиболее распространённых видов страхования в промышленности на примере зарубежных стран.

4. Рассчитайте коэффициент нормы убыточности по формуле: . Дайте интерпретацию данного показателя. О чём свидетельствует данный показатель? Для расчётов используйте данные таблицы в приложении.

Контрольная работа №3.

1. Составьте классификацию факторов риска в промышленности.

2. Составьте схему отраслей и видов страхования.

3. Напишите, какие правовые и технические вопросы возникают при использовании кэптивного счёта.

4. Рассчитайте показатель тяжести ущерба по формуле: . Дайте интерпретацию данного показателя. Для расчётов используйте данные таблицы в приложении.

Контрольная работа №4.

1. Опишите три способа формирования страхового фонда.

2. Составьте классификацию рисков.

3. Опишите различные формы страховых компаний.

4. Рассчитайте показатель частоты ущерба по формуле: . Дайте интерпретацию данного показателя. Для расчётов используйте данные таблицы в приложении.

Контрольная работа №5.

1. Опишите, что является страховым риском.

2. Опишите основные факторы риска в промышленности.

3. Опишите функции страхования.

4. Рассчитайте брутто-ставку по формуле: , где - брутто-ставка, - нетто-ставка, - нагрузка (расходы на ведение дела и т.д.), - доля статей нагрузки, закладываемых в тариф (в процентах к брутто-ставке).

Если: - 0.40 руб., - 0.08 руб., - 0.16.

Контрольная работа №6.

1. Составьте схему общей структуры страхового рынка.

2. Составьте классификацию основных элементов процесса управления риском.

3. Опишите, в чём состоит отличие страхования прибыли и инвестиций.

4. Произведите расчёт страхового возмещения по системе пропорциональной ответственности, используя формулу:

где В – сумма страхового возмещения, С – страховая сумма по договору, У – фактическая сумма ущерба, Ц – стоимостная оценка объекта страхования, если стоимость объекта страхования – 200.0 тыс. руб., страховая сумма по договору – 150.0 тыс. руб., ущерб страхователя в результате наступления страхового случая – 20.0 тыс. руб.

Контрольная работа №7.

1. Опишите, что включается в понятие «управление страховым риском».

2. Опишите, в чём заключается роль государства на рынке страховых услуг.

3. Опишите основные принципы управления страховой компанией.

4. Портфель страховщика складывается из трёх групп страховых рисков, имеющих соответственно оценку: А – 800.0 тыс. руб., Б – 425.0 тыс. руб., В – 600.0 тыс. руб. Рассчитайте, какую часть риска примет на себя перестраховщик по каждой группе, если квота перестраховщика по каждой группе составляет 20%.

Контрольная работа №8.

1. Опишите различные формы страховых компаний.

2. Опишите особенности кэптивного счёта.

3. Опишите методы оценки риска, которые используются в страховой практике.

4. Рассчитайте доход страховой компании по следующей формуле:

где П – ожидаемый доход страховой компании, - собственный капитал страховой компании, p – премии, l – ущербы, x – издержки на маркетинг и прочие расходы, k – коэффициент отчисления в резервные фонды, - ожидаемые процентные ставки,

если:

- 1100.0 тыс. руб., p – 150.0 тыс. руб., l – 110.0 тыс. руб., x – 1.8 тыс. руб., k – 30%, - 8%.

Контрольная работа №9.

1. Опишите, в чём состоит экономический смысл ретроспективного рейтинга?

2. Составьте схему организационно-управленческой системы страховой компании.

3. Составьте список этапов в восприятии нового вида страховых услуг со стороны потенциальных страхователей.

4. Рассчитайте коэффициент опустошительности страхового события (коэффициент кумуляции риска) по формуле , где m – число пострадавших объектов в результате страховых событий, n – число объектов страхования. Для расчёта используйте данные таблицы приложения 1. Дайте интерпретацию данного коэффициента.

Контрольная работа №10.

1. Опишите основные элементы маркетинга страховщика.

2. Опишите основные функции страхового агента и страхового брокера.

3. Опишите, в чём заключается содержание страхового рынка.

4. Рассчитайте коэффициент (степень) убыточности страховой деятельности по формуле: . Для расчёта используйте данные таблицы в приложении. Дайте интерпретацию данного коэффициента.

Контрольная работа №11.

1. Опишите, в чём заключается сущность актуарных расчётов.

2. Опишите основные принципы практического маркетинга страховщика.

3. Составьте список затрат, входящих на ведение дела.

4. Рассчитайте возможный ущерб страхователя от остановки производства, который определяется по формуле:

, где Р – расходы за время остановки производства, - время простоя в днях, Z – коэффициент, учитывающий использование производственных рабочих на других участках и понижение оплаты их труда за время простоя , где Д – доля производственных рабочих, используемых на других работах во время простоя объекта %, У – процент, на который уменьшена зарплата рабочим за период простоя, - однодневный фонд зарплаты рабочих, занятых на остановленном объекте, - размер однодневных прочих затрат, приходящихся на остановленный объект. Если - 6 дн., Д – 60%, У – 30%, - 250.0 тыс. руб., - 50.0 тыс. руб.

Контрольная работа №12.

1. Опишите основные методы продажи страховых полисов.

2. Составьте список затрат, входящих в структуру тарифной ставки.

3. Опишите, что общего и какие различия имеются в активном и пассивном перестраховании.

4. Рассчитайте размер средней страховой суммы на один пострадавший объект по формуле: . Для расчёта используйте данные таблицы в приложении.

Контрольная работа №13.

1. Опишите экономическую сущность перестрахования.

2. Опишите различные виды договоров перестрахования.

3. Составьте список перечня услуг, которые предоставляют страховые брокеры.

4. Рассчитайте коэффициент убыточности страховой суммы по формуле: и дайте интерпретацию данного коэффициента. Для расчётов используйте данные таблицы в приложении.

Приложение

Таблица

1. Число объектов страхования – n – 1000.

2. Число страховых событий – e – 150.

3. Число пострадавших объектов в результате

страховых событий – m – 15.

4. Сумма собранных страховых платежей - - 1000.0.

5. Сумма выплаченного страхового

возмещения – - 10.0.

6. Общая страховая сумма всех объектов

страхования - - 600.0.

7. Страховая сумма всех пострадавших объектов - - 35.0.

Список литературы

Основная литература

1. Ефимов С.Л. Деловая практика страхового агента и брокера: Уч. пособие. – М.: Страховой полис, ЮНИТИ, 1996 г. – 416 с.

2. Крутик А.Б., Никитина Т.В. Организация страхового дела: Уч. пособие. – СПб.: Изд. Дом «Бизнес-пресса», 1999 г. –304 с.

3. Шахов В.В. Страхование: Учебник для ВУЗ’ов. – М.: Страховой полис. ЮНИТИ, 1997 г. –311 с.

4. Шахов В.В. Введение в страхование: Уч. пособие. – 2-е изд., переработанное и дополненное. – М.: Финансы и статистика, 2000 г. –288 с.

Дополнительная литература

1. Аленичев В.В., Аленичева Г.Д. Страхование валютных рисков, банковских и экспортных коммерческих кредитов. - М.– Ист-Сервис, 1994 г. –116 с.

2. Алтынникова И. Формирование страховых резервов. – М.: Агентство финансового маркетинга, 1995 г. – 208 с.

3. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1996 г. – 192 с.

4. Бутенко В. КАМАЗ: внедрение программы управления риском. Финансовый бизнес, 1997 г., №3, с. 33-35.

5. Воблый К.Г. Основы экономики страхования. – М.: Анкил, 1993 г. – 228 с.

6. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1996 г. – 192 с.

7. Ефимов С.Л. Организация управления страховой компанией: теория, практика, зарубежный опыт. – М.: Российский юридический издательский дом, 1995 г. – 150 с.

8. Журавлёв Ю.М. Страхование во внешнеэкономических связях. – М.: Анкил, 1993 г. – 76 с.

9. Журавлёв Ю.М., Секерги И.Г. Страхование и перестрахование. – М.: Анкил, 1993 г. – 184 с.

10. Краснова И.А. Страховые фонды и финансово-кредитные отношения. – М.: Анкил, 1993 г. – 78 с.

11. Клейнер Г. Риски промышленных предприятий (как их уменьшить и компенсировать). Российский экономический журнал, 1995 г., №4, с. 2-12.

12. Лисицын Ю.П., Стародубов В.Н., Савельева Е.Н. Медицинское страхование. – М.: Медицина, 1995 г. – 142 с.

13. Орланюк-Малицкая Л.А. Платёжеспособность страховой организации. – М.: Анкил, 1994 г. – 152 с.

14. Пылов К.И. Страховое дело в России. – М.: ЭДМА, 1993 г. – 145 с.

15. Саркисов С.Э. Личное страхование. – М.: Финансы и статистика, 1996 г. – 96 с.

16. Сухов В.А. Страховой рынок России. –М.: Анкил, 1992 г. – 103 с.

17. Турбина К.Е. Инвестиционный процесс и страхование инвестиций от политических рисков. – М.: Анкил, 1995 г. – 80 с.

18. Хемптон Д.Д. Финансовое управление в страховых компаниях. – М.: Анкил, 1995 г. – 263 с.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: