Сделай Сам Свою Работу на 5

Необходимость создания центральных банков. Основные функции.





Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран. Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, зашитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам: развитием и укреплением банковской системы страны: обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которого - обособленность имущества банка от имущества государства. Хотя формально это имущество находится, как правило, в государственной собственности, центральный банк наделен правом распоряжаться им как собственник.

Функции центрального банка сводятся к следующему:

• эмиссия денег. Это одна из наиболее важных функций.

• хранение золотовалютного резерва страны;

• предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительственных органов;

• аккумулирование и хранение кассовых резервов коммерческих банков. Каждый банк обязан хранить на резервном счете в центральном банке сумму в определенной пропорции к размеру вкладов;



• кредитование коммерческих банков. • регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений. Центральный банк обладает правом выдачи и отзыва лицензий коммерческих банков;

• денежно-кредитное регулирование (совместно с правительством).

Центральные банки некоторых стран: Банк Англии, Государственный банк Вьетнама, Европейский центральный банк, Королевское валютное управление Бутана, Народный банк Китая, Национальный Банк Украины, Федеральная резервная система США, Эмиссионный институт заморских территорий Франции.

 

Деятельность ЦБ РФ регулируется Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 19.10.2011) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. Обеспечение устойчивости кредитно-денежной системы, стабильного функционирования её отдельных звеньев, и в первую очередь – коммерческих банков, является одной из главных задач Центрального Банка страны. Выполняя роль главного координирующего и регулирующего кредитного органа страны, он занимает особое место в кредитно-денежной системе.



Целями деятельности Банка России являются:

-защита и обеспечение устойчивости рубля;

-развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

-обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Банк России выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

2.1) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;



9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;

16.1) принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует его;

17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

18.2) является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

 

Формы и виды инфляции.

Инфляция – обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое общим повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества ТиУ.

Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами: прежде всего переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы, т.е. нарушением товарно-денежного равновесия. А также: превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда; внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса; неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства; высокий уровень монополизации экономики.

Формы инфляции:

- инфляция спроса порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

- инфляция предложенияозначает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов. При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике. Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цены. Также факторами инфляции предложения могут стать высокие налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.

Виды инфляции:

-ползучая инфляция (5-10%). Длительный постепенный рост.

-галопирующая (10-50%). Скачкообразный рост цен.

-гиперинфляция (свыше 50% в месяц).

-стагфляция (в условиях эк. спада и депрессивного состояния экономики).

По степени соотношения роста цен по различным товарным группам различают:

- сбалансированную инфляцию (цены различных товаров неизменны относительно друг друга);

- несбалансированную инфляцию (цены различных товаров постоянно изменяются по отношению к друг другу, причем в разных пропорциях);

- ожидаемая;

-неожидаемая;

-сезонная.

-импортируемая.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

-Открытая — положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен.

-Подавленная (закрытая) — усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами.

Как любой многофакторный экономический процесс инфляция имеет целый ряд последствий:

- расхождение в оценках между денежными потоками и денежными запасами. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Обесцениваются также и ценные бумаги. Резко обостряются проблемы эмиссии денег;

- стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов: при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий, а выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора. Благодаря инфляции возникают «мнимые» доходы, которые могут и не поступать в финансовую систему;

- искажает все основные экономические показатели: ВВП, рентабельность, процент и т. п.;

- рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные.

Косвенные методы.

1. Регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком;

2. Регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков через управление ими центральным банком;

3. Обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.

Прямые методы регулирования покупательной способности денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя:

1. Прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым – денежной массы;

2. Государственное регулирование цен;

3. Государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы;

4. Государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса.

Меры, направленные против инфляции спроса, включают:

1) уменьшение государственных расходов;

2) увеличение налогов;

3) сокращение дефицита госбюджета;

4) переход к жесткой денежно-кредитной политике;

5) ограничение кредитной экспансии;

6) стабилизация валютного курса путем его фиксирования.

Все эти меры сводятся к сдерживанию совокупного спроса.

Меры, направленные против инфляции издержек, включают:

а) сдерживание роста факторных доходов и цен;

б) борьба с монополизмом в экономике и развитие рыночных институтов;

в) стимулирование производства.

Инфляция в России: 2009 г. – 8,8%, 2010 г. – 8,8%, 2011 г. – 6,1%, 2012 г. – по прогнозу МФ РФ 5-6%.

Инфляция в зарубежных странах:США-3%, Латвия-4,1%, Словакия-3,5%, Великобритания-2,2%, Италия-2%, Франция-1,6%, Белоруссия (36,2%), Украина (5,9%) и Казахстан (5,1%) – данные за 1 полугодие 2011 года.

 








Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту:



©2015 - 2024 stydopedia.ru Все материалы защищены законодательством РФ.